Schweizer Blog über unabhängige Vermögensverwaltung
Entdecken Sie eine kuratierte Auswahl meiner LinkedIn-Beiträge, zusammen mit den jüngsten Veröffentlichungen und Brancheneinblicke auf unabhängige Vermögensverwaltung in der Schweiz.
Die Sammlung vereint Perspektiven aus dem gesamten privaten Bankensektor und dem unabhängigen Beratungsmarkt der Schweiz, von Family Offices bis hin zu regulierten Vermögensverwaltern. Zusammen zeichnen sie die Entwicklung der Kundenbetreuung, der Anlagestrategie und der langfristigen Vermögensverwaltung im Finanzzentrum der Schweiz nach.
Einige Überlegungen erreichten ein breites Publikum. Andere wurden in ruhigeren Zeiten geteilt, wie zum Beispiel an Feiertagen. Sie bieten jedoch weiterhin Anlass zur Besinnung. bleibende Einblicke in die Schweizer Vermögensverwaltung und die unabhängige Beratungspraxis.
Was als persönliches Archiv begann, hat sich zu einer Ressource entwickelt. Es verdeutlicht die Werte und das Know-how hinter der unabhängigen Vermögensverwaltung in der Schweiz.
Haftungsausschluss: Die in den VAPA Swiss Independent Wealth Management Blog-Beiträgen auf dieser Seite geäußerten Ansichten und Meinungen sind meine eigenen. Sie repräsentieren nicht notwendigerweise die Ansichten irgendeiner Institution oder Organisation, mit der ich in Verbindung stehe. Diese Beiträge geben persönliche Einblicke und Perspektiven preis. Sie sollten nicht als offizielle Aussagen oder Positionen der verbundenen Unternehmen ausgelegt werden.
Unabhängiges Vermögensmanagement in der Schweiz: Wie es funktioniert
Unabhängige Vermögensverwalter in der Schweiz arbeiten ohne Hausprodukte oder Absatzziele. Sie wählen die Depotbank, Fonds und Manager aus, die für jeden Kunden geeignet sind. Dadurch beginnt die Beratung eher mit dem Kunden als mit einer Produktkampagne. Die Kunden behalten die gleiche Beraterin oder Beraterin langfristig bei, anstatt nach jeder Umstrukturierung abgetauscht zu werden. Nach dem Finanzinstitutsgesetz (FinIA) benötigen diese Unternehmen eine FINMA-Lizenz und werden von einer Aufsichtsbehörde beaufsichtigt. Um zu erfahren, wie sie in der Praxis arbeiten, lesen Sie unseren Artikel Handbuch für unabhängige Vermögensverwalter in der Schweiz.
Multibanking für HNWI und UHNWI in der Schweiz
Multibanking bedeutet, Vermögenswerte über mehrere Banken zu verteilen. Für wohlhabende Kunden reduziert dies die Abhängigkeit von einer einzigen Institution. Wertpapiere, die in Verwahrung gehalten werden, werden getrennt von den eigenen Vermögenswerten einer Bank gehalten. Bargeldzahlungen sind jedoch nur bis zu 100.000 CHF pro Bank geschützt. Multibanking bietet zudem den Vorteil, dass verschiedene Banken in den Bereichen Kreditvergabe, Forschung oder bestimmte Märkte ihre Stärken nutzen können. Andererseits bedeutet mehr Banken auch mehr Berichte zu verwalten. Deshalb konsolidiertes Reporting ist unerlässlich. Erfahren Sie mehr in unserer Anleitung Multibanking für HNWI und UHNWI.
Filme, die jeder Banker sehen sollte
Einige der besten Lektionen in Finanzfragen stammen aus Filmen. Dramen über die Wall Street und die Finanzkrise zeigen, wie Gier, Druck und mangelnde Risikobewertung sich auswirken. Dokumentarfilme vermitteln die reale Hintergrundgeschichte. Für Banker sind diese Filme Unterhaltung, aber auch eine Erinnerung daran, was auf dem Spiel steht, wenn das Vertrauen verloren geht. Unsere Liste Filme, die jeder Banker sehen sollte bietet die relevantesten Titel zusammen.
Das Preismodell-Mythe: Sind unabhängige Vermögensverwalter teurer?
Viele Kunden gehen davon aus, dass ein unabhängiger Vermögensverwalter mehr kostet als eine Privatbank. Schließlich zahlen sie zwei Parteien: die Depotbank und den Vermögensverwalter. In der Praxis sieht die Situation oft anders aus. Depotbanken gewähren Kunden unabhängiger Vermögensverwalter häufig bessere Konditionen, da der Vermögensverwalter viele Konten verwalten kann. Was zählt, ist die Gesamtkosten, nicht einzelne Gebühren. Unser Leitfaden Vergleich der Gebühren von Privatbanken und unabhängigen Vermögensverwaltern zeigt, wie die beiden Modelle zusammenpassen.
Unsere Social-Media-Kanäle
Vom Private Banker zum unabhängigen Vermögensverwalter
Überlegen Sie, eine Privatbank zu verlassen? Unsere vollständige Anleitung erklärt, warum Relationship Manager sich selbstständig machen, und was Sie in Ihrem Vertrag überprüfen sollten, bevor Sie den Job aufgeben. Außerdem wird gezeigt, wie die Vergütung bei unabhängigen Unternehmen funktioniert – von der Umsatzbeteiligung über Partnerschaftsmodelle bis hin zur individuellen Vertragsgestaltung. Darüber hinaus wird ein realistischer Zeitplan für den Wechsel dargelegt. Lesen Sie die vollständige Anleitung. Von Privatbanker zum unabhängigen Vermögensverwalter, oder vergleichen Kompensationsmodelle für Relationship Manager in Detail.
Bankwechsel wird in der Regel als Karriere-Schritt eines Bankers diskutiert. Dies ist die Sicht des Kunden: Was die Wechselgehälter betrifft, welche Kosten sie mit sich bringen und die dritte Option, die die meisten Menschen übersehen.
In der Gründungsgeschichte jedes unabhängigen Vermögensverwalters steckt eine Fusion. Die Gründungsdaten bestätigen einen Teil davon, den Rest nicht – und machen die Credit-Suisse-Welle zu einer
Im Vermögensmanagement ist die nächste Generation oft die am wenigsten Beachtung gewidmete Person im Raum. Doch das Vertrauen entsteht lange bevor der Eigentümerwechsel stattfindet.
Wie man in der Schweiz Vermögensverwalter wird
Viele unabhängige Vermögensverwalter in der Schweiz beginnen ihre Karriere in einer Bank. Dort bauen sie drei Dinge auf: solide Ausbildung, anerkannte Zertifizierungen und dauerhafte Kundenbeziehungen. Nach FinSA müssen Kundenberater die Regeln des Verhaltens kennen und über die Kompetenzen verfügen, die ihre Rolle erfordert. Darüber hinaus eröffnet ein starkes Netzwerk Türen zu Unternehmen, Verwahrbanken und zukünftigen Partnern. Nur dann kann die Unabhängigkeit zu einem realistischen Schritt werden. Lesen Sie unseren Leitfaden dazu. Wie wird man Vermögensverwalter in der Schweiz? für den kompletten Karriereverlauf.
Depotbanken
Das einzigartige Finanzökosystem der Schweiz schafft ein ideales Umfeld für die Vermögensverwaltung und macht die Schweiz zu einem erstklassigen Standort für Depotbanken, die mit unabhängigen Vermögensverwaltern zusammenarbeiten. Diese strategischen Partnerschaften fördern Innovationen und erweitern die Ertragsmöglichkeiten. Zudem stärken sie die Marktposition beider Parteien. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie Depotbanken und unabhängige Vermögensverwalter zusammenarbeiten, lesen Sie unseren detaillierten Leitfaden über Depotbanken für unabhängige Vermögensverwalter.
Der Vorteil einer offenen Plattform
Eine offene Plattform bietet unabhängigen Vermögensverwaltern drei Ebenen der freien Wahl. Sie können mit mehreren Depotbanken zusammenarbeiten und aus vielen Anbietern Investitionsprodukte auswählen. Sie können auch spezialisierte Dienstleistungen hinzufügen, wie zum Beispiel konsolidierte Berichterstellung. Dadurch wird jeder Teil der Einrichtung nach der Leistung ausgewählt, nicht nach dem Besitz. Unsere Übersicht der Vorteil einer offenen Plattform Er erklärt, wie diese drei Ebenen zusammenarbeiten.
Offene Architektur vs. proprietäre Anlageprodukte
Eine offene Architektur bedeutet, Investitionsprodukte von vielen Anbietern zu wählen, nicht nur von Ihrer eigenen Bank. Eigenentwickelte Produkte sind die internen Fonds und Zertifikate der Bank. Sie können praktisch und gut integriert sein. Allerdings verdient die Bank auch auf dem Produkt selbst etwas, was zu einem Interessenkonflikt führen kann. Mit einer offenen Architektur kann ein Berater Anbieter vergleichen und wählen, was den jeweiligen Kunden am besten entspricht. Für eine detaillierte Vergleichstabelle lesen Sie unseren Leitfaden. offene Architektur vs. proprietäre Anlageprodukte.
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Bevorzugtes Bonusmodell – Kundenberater
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LinkedIn: Februar 2023
Kundentagung für Vermögensverwalter
Kundentreffen sind ein wichtiger Bestandteil des Kundenbindungsprozesses in der Vermögensverwaltung. Nicht jedes Restaurant eignet sich jedoch ideal für ein Treffen mit Kunden. Sie benötigen ruhige Tische mit ausreichendem Abstand für vertrauliche Gespräche, einen zuverlässigen Service und eine Lage, die sich in der Nähe des Büros befindet. Leitfaden für Kundenessen an den wichtigsten Finanzplätzen Liste der Veranstaltungsorte, die diese Anforderungen für Privatbanker erfüllen.
Top-Uhren für Schweizer Vermögensverwalter
Für Vermögensverwalter ist ein Uhrwerk Teil des ersten Eindrucks. In der Privatbankenwelt funktioniert Untertreibung jedoch in der Regel besser als Übertreibung. Ein zu lautes Uhrwerk kann Kunden, die Wert auf Diskretion legen, den falschen Eindruck vermitteln. Die richtige Wahl zeigt Qualität und Handwerkskunst, ohne auf sich aufmerksam zu machen. Unsere Auswahl Top-Uhren für Vermögensverwalter Präsentiert werden acht Uhren, die diese Balance erzielen.
Personalisierter Vermögensverwaltungsdienst
Persönliche Beratung bedeutet mehr als nur eine freundliche Beratung. Es beginnt mit der Situation des Kunden: Steuerstatus, Familie, Liquiditätsbedürfnisse und Haltung gegenüber Risiken. Auf dieser Grundlage vereinbaren Berater und Kunde ein Mandat, entweder Vermögensverwaltungsmandaten oder beratend tätig. Nach FinSA muss der Berater außerdem sicherstellen, dass jede Investition den Bedürfnissen des Kunden entspricht. Darüber hinaus wird die Strategie jedes Mal überprüft, wenn sich das Lebensumfeld des Kunden ändert. Lesen Sie unseren Leitfaden dazu. persönlichen Service in der Vermögensverwaltung Um zu sehen, wie das in der Praxis funktioniert.
Autos bevorzugt von Schweizer Vermögensverwaltern
Für Privatbanker und Vermögensverwalter in Zürich ist ein Auto mehr als nur ein Transportmittel. Kunden merken, was man fährt, wenn man zu einem Meeting eintrefft. Ein zu bescheidenes Auto wirkt unaufgeregt. Ein zu auffälliges Auto kann jedoch Fragen über die Gebühren aufwerfen. Viele wählen daher Autos, die Qualität mit Bescheidenheit verbinden – Porsche ist damit seit langem beliebt. Unsere Anleitung Lieblingsautos von Vermögensverwaltern zeigt, welche Modelle in der Liste aufgeführt sind.
5.850 treue und ehrliche Follower
Mehr als 80% meiner LinkedIn-Follower arbeiten in der Finanzbranche, hauptsächlich als Vermögensverwalter, Privatbanker und Vermögensverwalter. Das Netzwerk ist über mehrere Jahre durch regelmäßige Beiträge und direkte Kontakte gewachsen. Viele der Artikel auf dieser Website wurden dort erstmals veröffentlicht. Folgen Sie mir auf LinkedIn, oder erfahren Sie mehr Werbungsmöglichkeiten um dieses Publikum zu erreichen.