Bank oder unabhängiger Vermögensverwalter? In meiner Erfahrung nutzen die stärksten Schweizer Anlagekonzepte beide. Die beiden Schweizer Militärmesser In dem Korb vor meiner Tür sind verschiedene Logos angebracht. Beim Abendessen in Crans letztes Monat holte ein Freund beide aus dem Korb und fragte, welches ich tatsächlich verwenden würde.
Einer trägt den Namen einer Bank. Der andere trägt unseren. Er erwartete, dass ich meine eigene verteidige, und ich verstand, warum – in der Schweiz, Bei der Diskussion wird diese Wahl oft als Entscheidung dargestellt: Bank oder unabhängiger Vermögensverwalter. Ich sagte ihm, dass ich beide behalten würde, da sie nicht so konzipiert sind, dass sie einander ersetzen.
Diese Antwort klingt diplomatisch. In der Praxis ist sie alles andere als komfortabel.
Zwei Rollen, die nie gegeneinander konkurrieren sollten
Die Depotbank Bietet die Bilanz, die Ausführung, die Kreditvergabe und die Infrastruktur. Ein unabhängiger Vermögensverwalter Bietet Kontinuität bei den Beratungsleistungen, Koordination über mehrere Bankverbindungen und eine Gesamtansicht der familiären Situation statt einer einzelnen Kontoverbindung. Die Rollen überlappen sich an den Rändern., Und der Kunde ist normalerweise derjenige, der herausfindet, wo es zu einem Problem kommt. Nicht, weil jemand ein Abkommen verletzt – sondern weil die Vereinbarungen selten besagen, wer zuerst anruft, wenn die Märkte am Wochenende volatilen.
Wie man die Kluft zwischen Banken und unabhängigen Vermögensverwaltern schliessen kann
Dafür gibt es drei Gründe:
- Schriftlich definieren Wer die Beratung besitzt und wer die Ausführung leitet, einschliesslich derjenigen, der die erste Anrufaktion tätigt.
- Einverstanden darüber, wie Informationen fliessen, wenn Vermögenswerte zusammengefasst werden. mehr als eine Institution, Also rekonstruiert niemand das Bild zum schlimmsten Zeitpunkt.
- Testen Sie, was passiert, wenn die Rollen der Mitarbeiter sich ändern, denn eine Struktur sollte sich anpassen. Lebensdauer über die darin lebenden Individuen hinaus.
Für Relationship Manager und Private Bankers ist die nützliche Frage nicht, wer die Beziehung leitet. Vielmehr ist die Frage, wer dem Kunden als Verantwortlicher erscheint, wenn etwas schnell voranschreitet.
Wo haben Sie den Lückenaufbau gesehen – und was hat ihn geschlossen?
Quelle: https://vapa.ch/de/bank-oder-unabhangiger-vermogensverwalter/ · vapa.ch
