Ich war für das Oktoberfest in München und kam mit Gedanken zur Verwahrung zurück. Genauer gesagt: zum Onboarding bei der Depotbank – ein Baustein, den unsere Branche bisher vermisst hat.
Eine Depotbank hat uns empfangen, und ihr Geschäft konzentriert sich auf unabhängige Vermögensverwalter. Der Münchner Hauptsitz ist beeindruckend, und der Tag war hervorragend organisiert. Am Abend wanderten die Gespräche vom Sitzungszimmer auf eine Holzbank an der Wiesn, diesmal in Lederhosen.
Doch der Moment, der mir geblieben ist, kam früher – in einem Gespräch über das Onboarding. Ihr Ansatz stellt den unabhängigen Vermögensverwalter ins Zentrum: Die Kontoeröffnung erfolgt digital, gemeinsam mit dem Kunden.
Die Frage, die bei jedem Onboarding kommt
Wer schon einmal einen Kunden an Bord geholt hat, kennt die Frage, die auf jedes Erstgespräch folgt: «Gibt es Neuigkeiten?» Oft lautet die ehrliche Antwort, dass noch ein Dokument fehlt. Nicht, weil jemand nachlässig war, sondern weil die Lücken von aussen schwer zu erkennen sind. In München ist mir klar geworden: Die Kontrolle über den Prozess ist eine Form von Unabhängigkeit. Wer das Konto eröffnet, während er noch mit dem Kunden zusammensitzt, hat die Antwort auf diese Frage bereits selbst in der Hand.
Warum das Onboarding bei der Depotbank der fehlende Baustein ist
Für unabhängige Schweizer Vermögensverwalter bedeutete Verwahrung traditionell Schweizer Privatbanken, und sie betreuen unsere Kunden sehr gut. Eine Depotbank, die auf unabhängige Vermögensverwalter ausgerichtet ist, ergänzt diese Landschaft jedoch um etwas:
- Weniger Übergaben zwischen dem Erstgespräch und dem eröffneten Konto
- Prozesse und Technologie, die von Anfang an für unseren Arbeitsalltag, nicht erst nachträglich, gestaltet wurden
- Mehr echte Auswahl in der Depotbank-Landschaft für unabhängige Schweizer Vermögensverwalter
Genau das ist für mich der fehlende Baustein. Kein Ersatz für das, was in der Schweiz gut funktioniert, sondern eine Ergänzung, die unserer Branche eine noch unabhängigere Zukunft ermöglicht.
Herzlichen Dank an unsere Gastgeber für einen hervorragenden Tag und einen noch besseren Abend.
Wie beantworten Sie heute die Frage «Gibt es Neuigkeiten?» während des Onboardings eines Kunden?
Quelle: https://vapa.ch/de/onboarding-bei-der-depotbank/ · vapa.ch
