Was bedeutet KI für unabhängige Vermögensverwalter wirklich kosten? Die meisten Beiträge über KI-Tools beginnen mit den Fähigkeiten und enden mit der Governance. Dieser Beitrag hingegen fängt beim Geld an. Unser früherer Artikel, KI-Werkzeuge für Vermögensverwalter: Eine veraltete Momentaufnahme, kein Urteil, vergleicht die führenden Assistenten hinsichtlich ihrer Funktionen und der Kosten ihrer Verbrauchertarife für Einzelnutzer. Dieser Artikel hingegen beantwortet die andere Beschaffungsfrage: Was Business- und Enterprise-Tarife pro Nutzerplatz kosten, was die Branchensysteme kosten und welche Vertragsdetails wichtiger sind als der Listenpreis. Die beiden Artikel sind Ergänzungen, keine Konkurrenten.
Jede nachstehende Angabe ist ein veröffentlichter Listenpreis, überprüft am 17. August 2026. Wo ein Anbieter keinen Preis veröffentlicht, vermerkt die Tabelle dies; mit anderen Worten, nichts in diesem Artikel ist eine Schätzung.
Warum die Preisgestaltung von KI für einen unabhängigen Vermögensverwalter anders aussieht
Eine Großbank zahlt keine Listenpreise; sie verhandelt Enterprise-Verträge mit Mengenrabatten, maßgeschneiderten Datenschutzbestimmungen und dediziertem Support. Ein unabhängiger Vermögensverwalter mit drei Mitarbeitern kauft KI dagegen zum öffentlichen Listenpreis mit einer Firmenkarte. Das verändert drei Dinge. Erstens spielen Mindestnutzerzahlen und Tarifuntergrenzen eine Rolle. Zweitens ist das Abonnement selbst fast irrelevant im Vergleich zu der Partnerzeit, die erforderlich ist, um ein Tool ordnungsgemäß einzuführen. Drittens trägt das kleine Unternehmen dieselben regulatorischen Pflichten wie das große, verfügt jedoch über keinerlei Verhandlungsmacht, um die Datenschutzbestimmungen eines Anbieters anzupassen. Mehr zu diesem strukturellen Unterschied: Banken vs. EAMs.
Stufe 1: Was KI-Assistenten einen unabhängigen Vermögensverwalter kosten
Dies sind die Preise, die die meisten unabhängigen Vermögensverwalter 2026 tatsächlich für KI zahlen werden, da die meisten Unternehmen diesen Punkt durch einen allgemeinen Assistenten lange bevor ihr Portfoliomanagementsystem eine KI-Funktion erhält, erreichen.
| Werkzeug und Plan | Pro Nutzer/Monat, jährliche Abrechnung | Monatliche Abrechnung | Mindestanzahl an Sitzplätzen | Schulung zu Ihren Inhalten | EU/CH-Datenspeicherung |
|---|---|---|---|---|---|
| ChatGPT Business (OpenAI) | US$20 | US$25 | 2 | Kein Training mit Geschäftsdaten standardmäßig | Nur im Enterprise-Tarif (zehn Regionen) |
| Claude Team, Standard-Sitzplatz (Anthropic) | US$20 | US$25 | 2 (bis zu 150) | Standardmäßig keine bei „Team“ und „Enterprise“ | Nicht veröffentlicht — anfragen |
| Microsoft 365 Copilot Business Add-on | Aus US$18 (Liste US$21) | US$25.20 | Erfordert Microsoft 365-Lizenzen | Wird laut Microsoft nicht für das Training von KI verwendet | EU-Datengrenze verfügbar |
| Google Workspace mit integriertem Gemini | Über US$7 (Starter), US$14 (Standard) und US$22 (Plus) | Höher, planabhängig | 1 | Auf der Preisseite nicht angegeben – siehe Nutzungsbedingungen für den Workspace | Datenbereiche in ausgewählten Ausgaben |
| Perplexity Enterprise Pro | US$40 (US$400 pro Jahr) | US$40 | Unveröffentlicht | Laut Perplexity gibt es keine Schulungen zu Unternehmenskundendaten | Unveröffentlicht |
| Mistral Le Chat Team | US$24,99 (US$50 monatliches Minimum) | Unveröffentlicht | Effektiv 2, über den Mindestwert | Opt-out – Die Schulung läuft so lange, bis sie ausgeschaltet wird | EU-ansässiger Anbieter; Enterprise-Bereitstellungsoptionen |
| DeepSeek-App | Es wurde kein kostenpflichtiger Sitzplan veröffentlicht | - | - | Es wurden keine Unternehmensbedingungen veröffentlicht | Unveröffentlicht |
| Alibaba Qwen App | Kein Business-Sitzplan veröffentlicht | - | - | Es wurden keine Unternehmensbedingungen veröffentlicht | Unveröffentlicht |
Vier Notizen auf dem Beistelltisch
Erstens fehlen Verbraucherstufen (ChatGPT Plus, Claude Pro, Perplexity Pro und ähnliche) bewusst; sie werden behandelt im Funktionsvergleich, und kundenbezogene Arbeit gehört keinesfalls darauf. Zweitens ist Mistral der Ausreißer beim Training: Auf den Tarifen Free, Pro und Team listet die Preisseite das Modelltraining mit einer Opt-out-Option auf, was bedeutet, dass es aktiv ist, bis jemand es abschaltet. Drittens verkauft Google KI für den Arbeitsplatz überhaupt nicht mehr als Add-on – Gemini ist in die Workspace-Editionen integriert, was seinen Preis schwer isolierbar, aber einfach zu budgetieren macht. Viertens sind die beiden chinesischen Zeilen bewusst dünn gehalten: DeepSeek und Qwen bieten Consumer-Apps an, veröffentlichen jedoch weder Geschäftslizenzen noch Zusagen bezüglich Unternehmensdaten – für die Arbeit mit Kunden ist das die Antwort. Wo sie tatsächlich konkurrieren, nach Token, widmen wir ihnen in einem separaten Artikel eine ausführliche Behandlung. Quellen: die veröffentlichten Preisseiten von OpenAI, Anthropic, Microsoft, Google, Perplexity und Mistral, alles am 17. August 2026 überprüft.
Die drei Spalten, die wichtiger sind als der Preis
Für einen unabhängigen Vermögensverwalter in der Schweiz ist bei einer KI-Preisliste jedoch nicht die Dollar-Spalte das Interessante. Stattdessen sind es die Standardeinstellung für das Training, die Hosting-Region und die Vertragsebene, ab der die Unternehmenszusagen tatsächlich greifen. Schließlich ist ein Preisunterschied von fünf Franken pro Lizenz unerheblich. Ob Prompts für das Modelltraining verwendet werden, ob Daten in der EU oder der Schweiz gehalten werden können und ob diese Zusagen für die von Ihnen tatsächlich erworbene Tarifstufe gelten – das ist von Substanz. Wenn Ihnen ein Tarif keinen Auftragsverarbeitungsvertrag, keine Protokolldateien (Audit-Logs) und eine standardmäßige Deaktivierung des Trainings bietet, dann betrachten Sie ihn als persönliches Produktivitätstool und nicht als Kundeninfrastruktur.
Sitzpläne sind nur die Hälfte der Preisliste. Dieselben Modelle werden über ihre APIs nach Tokens abgerechnet – die Abrechnung, die greift, wenn ein Portfoliomanagementsystem oder CRM im Hintergrund KI aufruft, und die Ebene, auf der die chinesischen Anbieter DeepSeek und Qwen echte Konkurrenz bieten. Da diese Arithmetik eigene Tabellen verdient, behandeln wir sie in einer separaten Token-Preisübersicht. Für einen unabhängigen Vermögensverwalter ist der praktische Punkt des KI-Token-Marktes einfach: Die rohe Intelligenz hinter jedem Sitzplan wird in Cent, nicht in Franken bepreist – wofür Sie darüber hinaus bezahlen, sind Verpackung, Kontrollen und Rechenschaftspflicht.
Stufe 2: Was die Branchensysteme kosten
Die Schicht für Portfoliomanagement und CRM des Technologie-Stacks im Wealth Management wird zunehmend mit KI-Funktionen ausgeliefert – Abgleichprüfungen, Berichterstellung, Besprechungszusammenfassungen. Hier ist die Preiskultur jedoch das Gegenteil des Marktes für Assistenten: Fast niemand veröffentlicht Zahlen. Wir haben uns die KI-fähigen Anbieter angesehen, die unter Schweizer unabhängigen Vermögensverwaltern am sichtbarsten sind; unsere separate Übersicht über CRM- und PMS-Systeme in der Schweizer Vermögensverwaltung deckt die funktionale Seite ab.
| System | Kategorie | Verkaufspreis |
|---|---|---|
| WealthArc | Vermögensverwaltung, Fokus auf Schweizer EAM | Lizenzgebühr von 16'000 CHF pro Jahr, inklusive zehn Portfolios; 400 CHF pro zusätzlichem Portfolio; 5'000 CHF Einrichtungsgebühr, entfällt bei Verträgen mit einer Laufzeit von mehr als zwei Jahren; 20%-Rabatt für VSV-Mitglieder |
| Assetmax (Profidata) | Portfoliomanagement / CRM | Auf Anfrage |
| Expersoft PM1 | Verwaltung des Portfolios | Auf Anfrage |
| Allocare AMS | Verwaltung des Portfolios | Auf Anfrage |
| ETOPS | Plattform und ausgelagerte Abläufe | Auf Anfrage |
| Evooq | Beratungstechnologie | Auf Anfrage |
| Einzigartig | Meeting- und Compliance-KI | Auf Anfrage |
Diese Aufmachung „auf Anfrage“ ist von uns keine Faulheit; so verkauft dieser Markt nun mal – angebotbasiert, meistens nach einer Demo. Tatsächlich ist die veröffentlichte Liste von WealthArc, verifiziert am 17. August 2026, eher die Ausnahme als die Regel. Im Bereich WealthTech bleiben veröffentlichte Preise die Ausnahme, was die öffentliche Liste von WealthArc zu einem nützlichen Anhaltspunkt für die Budgetierung eines Portfoliomanagementsystems macht, selbst wenn Sie am Ende woanders kaufen.
Ein durchgerechnetes Beispiel: 3, 10 und 25 Mitarbeiter
Nehmen wir zum Beispiel einen unabhängigen Vermögensverwalter, der jedem Mitarbeiter einen KI-Assistenten-Arbeitsplatz zum Listenpreis und mit jährlicher Abrechnung zur Verfügung stellt:
- 3 Mitarbeiter: Das Microsoft 365 Copilot Business-Add-on kostet etwa US$648 pro Jahr; ChatGPT Business oder Claude Team etwa US$720; Perplexity Enterprise Pro etwa US$1.200.
- 10 Mitarbeiter: etwa 1.420 US-Dollar (Copilot) bis 4.000 US-Dollar (Perplexity), wobei ChatGPT Business und Claude Team bei 1.420 US-Dollar liegen.
- 25 Mitarbeiter etwa 5.400 bis 10.000 US-Dollar pro Jahr – ab dieser Größenordnung lohnen sich Verhandlungen auf Unternehmensebene, einschließlich individueller Datenkonditionen.
Stellen Sie das der Branchenschicht gegenüber: Die veröffentlichte PMS-Lizenz beläuft sich auf 16.000 CHF pro Jahr vor Portfolio-Zuschlägen. Tatsächlich kosten KI-Abonnements selbst bei 25 Arbeitsplätzen weniger als das Kernsystem. Der Scheck, der wehtut, ist nicht der für KI – genau deshalb werden diese Entscheidungen beiläufig getroffen und weshalb die Governance den Ausgaben meist hinterherhinkt.
Was der Listenpreis nicht abdeckt
- Einführung und Schulung. Zu Beginn: Promogenohnheiten, interne Richtlinien, ein benannter Verantwortlicher. Budgetieren Sie Partnertage, keine Stunden.
- Die Compliance-Prüfung. Zusätzlich eine Datenschutz-Folgenabschätzung, aktualisierte interne Richtlinien, Kundeninformationen, wo erforderlich.
- Die Outsourcing-Datei. Darüber hinaus eine Lieferanten-Sorgfaltsprüfung, eine Vertragsprüfung und ein Ausstiegsszenario, dokumentiert im Einklang mit den Outsourcing-Erwartungen der FINMA.
- Der Prüfpfad. Enterprise-Tarife bieten zwar Protokolle, aber dennoch muss sich jemand darum kümmern, sie zu prüfen und aufzubewahren.
- Wechselkosten. Snapshot-Preismodelle laden jedes Jahr zum Neuvergleich ein; die Umschulung eines Teams ist jedoch nicht kostenlos.
Ebenso verdienen Effizienzbehauptungen ihre eigene Skepsis – wir haben sie untersucht in Maximierung der Effizienz mit KI im Wealth Management und bei der breiteren Schweizer WealthTech-Landschaft.
Eine notwendige Warnung zur KI für unabhängige Vermögensverwalter
Keiner der oben genannten KI-Preise befreit einen unabhängigen Vermögensverwalter von den Berufsregeln.
- Kundendaten und Kundennamen gehören nicht in die Verbraucherversionen von KI-Tools. Wenn ein Tarif standardmäßig mit Eingaben trainiert oder keinen Auftragsverarbeitungsvertrag anbietet, dann ist er kein Ort für Kundeninformationen.
- Ebenso gelten das Berufsgeheimnis, das Bankkundengeheimnis und das schweizerische Datenschutzrecht unverändert. Ein Chatfenster stellt keinen Ausnahmetatbestand dar.
- Ähnlich verhalten sich die Erwartungen der FINMA bezüglich Outsourcing und KI-Governance, die in ihrer Leitfaden 08/2024 vom 18. Dezember 2024 — Ausweitung auf KI-Dienste: Bestandsaufnahme, Risikoklassifizierung, klare Verantwortlichkeiten, Überwachung.
- Vor allem produzieren Sprachmodelle selbstbewusste Fehler. Kein Investitions-, Steuer- oder Rechtstext verlässt die Kanzlei ohne menschliche Prüfung.
- Schließlich ändern sich Preise und Funktionen in diesem Markt monatlich. Dieser Artikel ist eine Momentaufnahme mit Stand vom 17. August 2026; betrachten Sie alles, was älter als ein Quartal ist, als Geschichte.
FAQ
Kann ein unabhängiger Vermögensverwalter ein privates KI-Konto wie ChatGPT Plus für die Kundenarbeit nutzen?
Vielleicht für die Erstellung eines Marketingtextes, der keine Kundendaten enthält. Im Gegensatz dazu lautet die Antwort für alles, was mit Kundendaten zu tun hat, „nein“: Bei den Privatkunden-Tarifen fehlen die vertraglichen Verpflichtungen, die bei den Geschäftskunden-Tarifen bestehen. Zudem beginnen diese Geschäftskunden-Tarife bei etwa US$20 pro Nutzer und Monat, was auch die letzte wirtschaftliche Ausrede aus dem Weg räumt.
Auf welcher Tarifstufe beginnen die Enterprise-Datenzusagen?
Es variiert — und es ist die wichtigste Zeile, die überprüft werden muss. Zum Beispiel schalten OpenAI und Anthropic das Training ab ihren Business-Tarifen standardmäßig aus, während Residenzzusagen höher angesiedelt sind — bei OpenAI ab dem Enterprise-Tarif. Microsoft hingegen knüpft seine Zusagen an den Microsoft 365-Stack, einschließlich der EU-Datengrenze. Mistral hingegen erfordert unterhalb der Enterprise-Ebene ein ausdrückliches Opt-out.
Ersetzen diese Assistenten ein Portfolio-Managementsystem?
Nein. Stattdessen sitzen sie daneben; die PMS- und CRM-Schicht hat ihre eigene – weitgehend unveröffentlichte – Ökonomie und ihre eigenen Auswahlkriterien.
Wie zuverlässig sind diese Preise?
Sie glichen die öffentlichen Preisseiten der Anbieter am 17. August 2026 ab. Man muss eher mit Abweichungen binnen Monaten als binnen Jahren rechnen; daher steht das Datum im Titel statt in einer Fußnote.
Veröffentlichte Listenpreise, überprüft am 17. August 2026. Dieser Artikel gibt persönliche Ansichten wieder, vereinfacht wo nötig und stellt keine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Überprüfen Sie daher aktuelle Preise und Vertragsbedingungen vor jeder Entscheidung bei den Anbietern.
