KI-Tools für Vermögensverwalter sind klammheimlich da. Jeder Vermögensverwalter, mit dem ich spreche, nutzt inzwischen mindestens einen KI-Assistenten. Fast niemand hat aufgeschrieben, welchen, wofür und mit welchen Daten. Dies ist mein Versuch, das zu Papier zu bringen.
Eine Momentaufnahme, kein Urteil
Alles unten Stehende spiegelt die Position zu 13. August 2026. Dieses Datum ist wichtiger als sonst. Diese Produkte ändern sich monatlich, die Preise bewegen sich, und ein Modell, das sich im Frühling langsam anfühlte, kann sich im Herbst schnell anfühlen.
Bitte betrachten Sie die Sterne daher als den Eindruck eines Praktikers nach täglichem Gebrauch, nicht als Maßstab, nicht als Testergebnis und erst recht nicht als Empfehlung. Ich habe keinen kontrollierten Vergleich durchgeführt. Ich habe einfach mit diesen Werkzeugen gearbeitet und mir eine Meinung gebildet, und meine Meinung wird altern.
Wenn Sie eine echte Bewertung für Ihr Unternehmen benötigen, brauchen Sie Ihre eigenen Tests, Ihre eigenen Anwendungsfälle und Ihre eigene Risikoanalyse. Genau das erwartet die Aufsichtsbehörde, wie wir sehen werden.
Die fünf KI-Tools für Vermögensverwalter und was sie kosten
| Werkzeug | Ursprung | Verbraucher-Einstiegspreis, August 2026 |
|---|---|---|
| ChatGPT | Vereinigte Staaten | Kostenlose Stufe; Go ca. USD 8; Plus ca. USD 20; Pro ca. USD 200 pro Monat |
| Claude | Vereinigte Staaten | Kostenlose Stufe; Pro ca. 20 USD; Max ab ca. 100 USD pro Monat |
| Perplexity | Vereinigte Staaten | Kostenlose Version; Pro ca. 20 USD; Max ca. 200 USD pro Monat |
| DeepSeek | China | Kostenlos in der Web-App; nutzungsabhängige Bezahlung (Pay-as-you-go) über die API |
| Qwen | China, Alibaba | Kostenlos in der Consumer-App; kostenpflichtige Tarife für die API |
Dies sind die veröffentlichten Endkundenpreise, die ich an dem Tag sehen konnte, ohne Mehrwertsteuer, Team-Tarife und Enterprise-Vereinbarungen. Überprüfen Sie diese selbst, bevor Sie ein Budget erstellen.
Die Kriterien
Ich habe sechs Kriterien ausgewählt, die widerspiegeln, wie unsere Branche KI-Tools für Vermögensverwalter tatsächlich nutzt: Erstellen von Texten, Recherche, Bearbeitung langer Dokumente, Verständnis des Schweizer Regulierungskontexts, Vertraulichkeit und Preis.
| Kriterium | ChatGPT | Claude | Perplexity | DeepSeek | Qwen |
|---|---|---|---|---|---|
| Tägliches Verfassen und Zusammenfassen | ★★★★★ | ★★★★★ | ★★★☆☆ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Recherche mit sichtbaren Quellen | ★★★★☆ | ★★★☆☆ | ★★★★★ | ★★★☆☆ | ★★★☆☆ |
| Lange Dokumente und großer Kontext | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★☆☆ | ★★★☆☆ | ★★★★☆ |
| Schweizer und regulatorischer Kontext | ★★★★☆ | ★★★★☆ | ★★★★☆ | ★★☆☆☆ | ★★☆☆☆ |
| Haltung zur Vertraulichkeit bei der Kundenarbeit | ★★★☆☆ | ★★★☆☆ | ★★★☆☆ | ★☆☆☆☆ | ★☆☆☆☆ |
| Preis | ★★★☆☆ | ★★★☆☆ | ★★★☆☆ | ★★★★★ | ★★★★★ |
Zwei Zeilen verdienen eher einen Kommentar als einen Stern.
Was den Preis betrifft, gewinnen die chinesischen Tools beim Preisschild, und das ist für das Privatstudium, die Spracharbeit und das allgemeine Lesen wirklich nützlich. Das sagt überhaupt nichts darüber aus, ob sie auch nur annähernd in eine Kundenakte gehören.
Was die Vertraulichkeit betrifft, so erhält inzwischen niemand fünf Sterne. Keines dieser Konsumprodukte ist ein Ort für kundeneidentifizierende Daten, und die drei Sterne spiegeln lediglich wider, dass die US-amerikanischen Anbieter klarere Unternehmensbedingungen, Datenresidenzoptionen und Aufbewahrungskontrollen veröffentlichen als die kostenlosen chinesischen Apps.
Was die FINMA tatsächlich erwartet
An dieser Stelle hört das Gespräch normalerweise auf, Spaß zu machen, und fängt an, nützlich zu werden.
Unter Leitfaden 08/2024, Am 18. Dezember 2024 hat die FINMA dargelegt, was sie von beaufsichtigten Instituten erwartet, die künstliche Intelligenz nutzen. Sie ist kurz, sie ist lesbar und sie gilt für unabhängige Vermögensverwalter, nicht nur für Banken.
Die Themen sind unkompliziert. Governance und klare Verantwortlichkeit, damit jemand die Verantwortung für das Risiko trägt. Ein Inventar von KI-Anwendungen mit einer Risikoklassifizierung, damit Sie wissen, was Sie betreiben. Datenqualität, da unvollständige oder veraltete Eingaben überzeugenden Unsinn produzieren. Tests und laufende Überwachung, einschließlich Rückfalleinrichtungen. Dokumentation. Erklärbarkeit, was bedeutet, dass Sie verstehen müssen, wie eine Anwendung funktioniert, um ihre Risiken einschätzen zu können. Unabhängige Überprüfung durch Personen mit den entsprechenden Fähigkeiten. Und, wenn das Tool von einem Anbieter stammt, das Übliche Outsourcing- und Drittparteienregeln bewerben.
Lösen Sie sich bei der erneuten Lektüre dieser Liste nicht von dem Gedanken an eine kostenlose Chat-App. Ein nicht protokolliertes, nicht inventarisiertes Tool, das jeder Mitarbeiter in einem Browser öffnen kann, scheitert an den meisten Punkten, bevor Sie überhaupt ein Wort getippt haben.
Nichts davon macht KI verboten. Unsere eigene Sicht auf AI in der unabhängigen Vermögensverwaltung Es war schon immer so, dass die Technologie nützlich ist und die Governance die Arbeit ist.
Der Teil, der mich am meisten interessiert: Was Sie eingeben
Passen Sie gut auf, was Sie in KI-Tools für Vermögensverwalter eingeben.
Ein Kundenname, eine Kontonummer, ein Reisepassscan, ein Depotauszug, ein Organigramm, ein Entwurf PEP-Bewertung, ein internes Memo über eine schwierige Beziehung. Jedes Einzelne davon entzieht sich Ihrer Kontrolle, sobald es in einem Chatfenster für Verbraucher landet, und keine Einstellung, die Sie nachträglich vornehmen, bringt es zurück.
das Schweizer Bankgeheimnis, das Datenschutzrecht und Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche Pausieren Sie nicht, nur weil die Benutzeroberfläche wie eine Messaging-App aussieht. Noch tun Sie grenzüberschreitende Vorschriften, was ein nachdenkenswerter Punkt ist, wenn die Server in einer völlig anderen Jurisdiktion stehen.
Die praktische Regel, die wir anwenden, ist einfach. Wenn Sie es nicht ohne eine entsprechende Vereinbarung an einen externen Berater senden würden, fügen Sie es auch nicht in ein Chat-Fenster ein. Anonymisieren Sie es, verallgemeinern Sie es oder fragen Sie nicht.
Wo KI-Tools für Vermögensverwalter wirklich helfen
Unter Einhaltung dieser Grenze lautet die ehrliche Antwort jedoch, dass sie sehr hilfreich sind.
Einen Absatz straffen. Eine unzusammenhängende Sprachnotiz in eine klare Agenda verwandeln. Ein strukturiertes Produkt sich selbst erklären, bevor man es jemand anderem erklärt. Den Entwurf einer Richtlinie verfassen, die man anschließend umschreibt. Sich durch einen öffentlichen Gesetzestext arbeiten. Fragen vorbereiten für ein Gebührengespräch. Übersetzung eines Marktkommentars in eine Zweitsprache, ohne den Tonfall zu verlieren.
Was sie nicht tun, ist, Urteilsvermögen zu ersetzen, und sie sind nach wie vor vollkommen in der Lage, mit absoluter Überzeugung ein Zitat, eine Zahl oder eine Regel zu erfinden. Das ist kein Fehler, den man wegkonfigurieren kann. Deshalb der menschliche Teil dieses Geschäfts ist nirgendwohin gegangen.
KI-Tools für Vermögensverwalter auf eine solide Basis stellen
Schreiben Sie zunächst auf, welche Tools Ihre Firma tatsächlich nutzt. Sie werden überrascht sein. Entscheiden Sie dann, welche zwei Sie unterstützen und ordentlich bezahlen, zu geschäftlichen Konditionen statt über private Abos. Schreiben Sie danach eine Seite darüber, was hinein und was nicht hinein darf. Schauen Sie, dass Sie das Team einmal schulen und in sechs Monaten noch einmal, denn Gewohnheiten bilden sich schnell.. Halten Sie den Bestand aktuell.
Kurz gesagt, das ist kein anstrengendes Programm. Es dauert etwa einen Vormittag und macht aus einer unkontrollierten Gewohnheit eine dokumentierte.
Ein schließlicher Warnhinweis
Betrachten Sie daher die obige Tabelle lieber als Gesprächseinstieg mit Ihrem eigenen Team und nicht als engere Auswahlliste. Ich habe diese Anbieter nicht überprüft, stehe mit keinem von ihnen in einer geschäftlichen Beziehung und möchte nicht, dass jemand aufgrund eines Blogbeitrags ein Tool für ein reguliertes Unternehmen auswählt.
Testieren Sie sie stattdessen selbst, an Ihrem eigenen Material, mit Daten, die Sie auch unbesorgt in einer Zeitung sehen würden. Entscheiden Sie dann.
Und schreiben Sie das Datum auf Ihre Bewertung. In diesem Feld ist eine undatierte Meinung bereits falsch.
