Als Fachleute streben wir oft danach, unsere Karriere nachhaltig zu prägen. Im Laufe meiner Karriere hatte ich das Glück, mit Kundenstammdaten zu arbeiten, die wertvolle Einblicke in die Dynamik zwischen Kundenbetreuern und ihren Kunden bieten. Eine meiner besonders faszinierenden Analysen war der Vergleich der Durchschnittsalter der Kundenbetreuer mit denen ihrer Kunden zu vergleichen. Wie nicht anders zu erwarten, stellte sich heraus, dass die Kundenbetreuer tendenziell etwas jünger sind als die von ihnen betreuten Kunden. Diese Beobachtung gilt für verschiedene Sektoren, so auch für meine Tätigkeit im Private Banking und in der Vermögensverwaltung. Während die Banken den Schwerpunkt auf die Überbrückung des Altersunterschieds legen, verfolgen die Vermögensverwalter in der Regel einen anderen Ansatz, der von der Einstellung geprägt ist, dass der Ruhestand gleichbedeutend mit dem Ende des Spiels ist.
Indeed, it’s tempting to focus solely on the active phase of our professional lives and the corresponding generation. In doing so, we might overlook the significance of engaging with and understanding the next generation, which communicates in an entirely different language to create something beyond retirement. However, “left-behind clients” demonstrate great understanding when handed back to a bank relationship manager. After all, even the trusted family doctor retired around that time. The wealth accumulation ends, and individuals transition to living off the interest generated from their investments. This strategy, of course, is a service that every bank can offer to varying degrees of success, and there are still the beloved “Kassenobligationen”.
Aufbau eines Mehrgenerationen-Vermächtnisses im Wealth Management
Meanwhile, the nächste Generation is carving its path, exploring novel financial solutions that transcend the confines of traditional institutions and bypass the need for a Facebook profile.
I think it’s a missed opportunity for a Gründer to focus exclusively on a single generation, neglecting the potential to build a wealth manager that endures across multiple generations. We need only look up to the prestigious banking houses in Genfdie aufgrund ihrer Fähigkeit, die Zeit zu überdauern, weltweites Ansehen erlangt haben. Ich hoffe aufrichtig, dass Vermögensverwalter, angetrieben von Ehrgeiz und Weitsichtwird den Mantel des Erbe aufbauenkonsequentes Hegen und Pflegen des Nachfolgers Generationen die als Beziehungsmanager auf Kundenseite fungieren. Durch die Förderung gemeinsamer Erfahrungen, die von Geschichte und Kultur geprägt sind, und durch eine materielle Verbindung, die die Lücken überbrückt, können wir für unsere Kunden einen erfolgreichen und nahtlosen Übergang von einer Generation zur nächsten sicherstellen. Wir sollten nicht zulassen, dass die Bemühungen der Vermögensverwalter, die mit Leidenschaft und Hingabe aufgebaut werden, einfach zu verschwinden.
Quelle: LinkedIn
