Als Fachleute streben wir oft danach, unsere Karriere nachhaltig zu prägen. Im Laufe meiner Karriere hatte ich das Glück, mit Kundenstammdaten zu arbeiten, die wertvolle Einblicke in die Dynamik zwischen Kundenbetreuern und ihren Kunden bieten. Eine meiner besonders faszinierenden Analysen war der Vergleich der Durchschnittsalter der Kundenbetreuer mit denen ihrer Kunden zu vergleichen. Wie nicht anders zu erwarten, stellte sich heraus, dass die Kundenbetreuer tendenziell etwas jünger sind als die von ihnen betreuten Kunden. Diese Beobachtung gilt für verschiedene Sektoren, so auch für meine Tätigkeit im Private Banking und in der Vermögensverwaltung. Während die Banken den Schwerpunkt auf die Überbrückung des Altersunterschieds legen, verfolgen die Vermögensverwalter in der Regel einen anderen Ansatz, der von der Einstellung geprägt ist, dass der Ruhestand gleichbedeutend mit dem Ende des Spiels ist.
In der Tat ist es verlockend, sich ausschließlich auf die aktive Phase unseres Berufslebens und die entsprechende Generation zu konzentrieren. Dabei könnten wir übersehen, wie wichtig es ist, sich auf die nächste Generation einzulassen und sie zu verstehen, die in einer ganz anderen Sprache kommuniziert, um etwas über den Ruhestand hinaus zu schaffen. Die "zurückgebliebenen Kunden" zeigen jedoch großes Verständnis, wenn sie an einen Bankberater zurückgegeben werden. Schließlich ist auch der Hausarzt des Vertrauens zu diesem Zeitpunkt in Rente gegangen. Der Vermögensaufbau endet, und der Einzelne geht dazu über, von den Zinserträgen seiner Anlagen zu leben. Diese Strategie ist natürlich eine Dienstleistung, die jede Bank mit unterschiedlichem Erfolg anbieten kann, und es gibt immer noch die beliebten "Kassenobligationen".
Aufbau eines Mehrgenerationen-Vermächtnisses im Wealth Management
Inzwischen ist die nächste Generation bahnt sich seinen Weg und erforscht neuartige Finanzlösungen, die über die Grenzen der traditionellen Institutionen hinausgehen und kein Facebook-Profil erfordern.
Ich denke, es ist eine verpasste Gelegenheit für eine Gründer sich ausschließlich auf eine einzige Generation zu konzentrieren und dabei das Potenzial zu vernachlässigen, einen Vermögensverwalter aufzubauen, der über mehrere Generationen hinweg Bestand hat. Wir brauchen nur zu den prestigeträchtigen Bankhäusern in Europa aufzuschauen. Genfdie aufgrund ihrer Fähigkeit, die Zeit zu überdauern, weltweites Ansehen erlangt haben. Ich hoffe aufrichtig, dass Vermögensverwalter, angetrieben von Ehrgeiz und Weitsichtwird den Mantel des Erbe aufbauenkonsequentes Hegen und Pflegen des Nachfolgers Generationen die als Beziehungsmanager auf Kundenseite fungieren. Durch die Förderung gemeinsamer Erfahrungen, die von Geschichte und Kultur geprägt sind, und durch eine materielle Verbindung, die die Lücken überbrückt, können wir für unsere Kunden einen erfolgreichen und nahtlosen Übergang von einer Generation zur nächsten sicherstellen. Wir sollten nicht zulassen, dass die Bemühungen der Vermögensverwalter, die mit Leidenschaft und Hingabe aufgebaut werden, einfach zu verschwinden.
Quelle: LinkedIn
