Als Fachleute streben wir oft danach, unsere Karriere nachhaltig zu prägen. Im Laufe meiner Karriere hatte ich das Glück, mit Kundenstammdaten zu arbeiten, die wertvolle Einblicke in die Dynamik zwischen Kundenbetreuern und ihren Kunden bieten. Eine meiner besonders faszinierenden Analysen war der Vergleich der Durchschnittsalter der Kundenbetreuer mit denen ihrer Kunden zu vergleichen. Wie nicht anders zu erwarten, zeigte sich, dass die Kundenbetreuer tendenziell etwas jünger sind als die Kunden, die sie betreuen. Diese Beobachtung gilt für verschiedene Sektoren, einschliesslich meiner Erfahrung im Private Banking und Vermögensverwaltung. Während die Banken den Schwerpunkt auf die Überbrückung der Alterslücke legen, verfolgen die Vermögensverwalter in der Regel einen anderen Ansatz, der von der Einstellung geprägt ist, dass der Ruhestand gleichbedeutend mit dem Ende des Spiels ist.
In der Tat ist es verlockend, sich ausschliesslich auf die aktive Phase unseres Berufslebens und die entsprechende Generation zu konzentrieren. Dabei könnten wir übersehen, wie wichtig es ist, sich auf die nächste Generation einzulassen und sie zu verstehen, die in einer ganz anderen Sprache kommuniziert, um etwas über den Ruhestand hinaus zu schaffen. Die „zurückgebliebenen Kunden“ zeigen jedoch grosses Verständnis, wenn sie an einen Bankberater zurückgegeben werden. Schliesslich ist auch der Hausarzt des Vertrauens zu diesem Zeitpunkt in Rente gegangen. Der Vermögensaufbau endet, und der Einzelne geht dazu über, von den Zinserträgen seiner Anlagen zu leben. Diese Strategie ist natürlich eine Dienstleistung, die jede Bank mit unterschiedlichem Erfolg anbieten kann, und es gibt immer noch die beliebten „Kassenobligationen“.
Aufbau eines Mehrgenerationen-Vermächtnisses im Wealth Management
Inzwischen ist die nächste Generation bahnt sich seinen Weg und erforscht neuartige Finanzlösungen, die über die Grenzen der traditionellen Institutionen hinausgehen und kein Facebook-Profil erfordern.
Ich halte es für eine verpasste Chance, wenn sich ein Gründer ausschliesslich auf eine einzige Generation konzentriert und dabei das Potenzial vernachlässigt, einen Vermögensverwalter aufzubauen, der über mehrere Generationen hinweg Bestand hat. Wir brauchen nur zu den renommierten Genfer Bankhäusern aufzuschauen, die durch ihre Fähigkeit, die Zeit zu überdauern, Weltruhm erlangt haben. Ich hoffe aufrichtig, dass Vermögensverwalter, die von Ehrgeiz und Weitsicht angetrieben werden, die Aufgabe des Vermächtnisses übernehmen, indem sie die nachfolgenden Generationen konsequent fördern und ausbilden, um als Kundenberater auf Seiten der Kunden. Durch die Förderung gemeinsamer Erfahrungen, die von Geschichte und Kultur geprägt sind, und durch eine materielle Verbindung, die die Lücken überbrückt, können wir für unsere Kunden einen erfolgreichen und nahtlosen Übergang von einer Generation zur nächsten sicherstellen. Lassen wir nicht zu, dass die Bemühungen der Vermögensverwalter, die mit Leidenschaft und Hingabe aufgebaut wurden, in Vergessenheit geraten. einfach.
Quelle: LinkedIn
