Bad Leaver Status
Im Private Banking kann der Begriff "Bad Leaver" vielen Relationship Managern und Private Bankern, die einen Karrierewechsel in Erwägung ziehen, Angst einjagen. Doch was bedeutet er, und wie können Sie diese potenzielle Hürde bei der Planung Ihres Wechsels in die unabhängige Vermögensverwaltung meistern? Schauen wir uns das mal genauer an.
Was ist der Bad Leaver Status?
Bad Leaver" bezieht sich auf Arbeitnehmer der Ausgang ein Private-Banking-Unternehmen unter Umständen, die von ihrem Arbeitgeber als ungünstig erachtet werden. Infolgedessen ist der Private Banker oder Kundenbetreuer oft nicht in der Lage, seine Kunden zu halten, was dazu führen kann, dass diese Kunden intern weitervermittelt oder auf den Schreibtisch eines externen Vermögensverwalters übertragen werden
Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass dieses Etikett nicht das Ende der Welt bedeutet. Obwohl es oft als Abschreckung verwendet wird, können seine Auswirkungen mit sorgfältiger Planung und Professionalität gemildert werden.
Warum ist der Status "Bad Leaver" von Bedeutung?
Die berufliche Identität von Vermögensverwaltern dreht sich um ihre Kundenbeziehungen und ihren Ruf. Als "schlechter Abgänger" abgestempelt zu werden, kann Ihre Fähigkeit, Kunden zu einem neuen Unternehmen zu bringen, erschweren oder Ihrem Ansehen in der Branche schaden. Die Branche erkennt jedoch auch Talente an, und die meisten Fachleute wechseln trotz dieses Etiketts erfolgreich.
Der Status eines Bad Leavers ist kein Karriere Todesurteil, vor allem wenn Sie Ihre berufliche Integrität und Ihre Beziehungen angemessen schützen.
Wie man das Risiko eines ungewollten Austritts minimiert
Wenn Sie den Wechsel zu einer unabhängigen Vermögensverwaltungsgesellschaft oder einem anderen Finanzinstitut planen, können Sie den Risiken, die mit dem Status eines Bad Leaver verbunden sind, proaktiv begegnen:
Verstehen Sie Ihre vertraglichen Verpflichtungen
Achten Sie bei der Überprüfung Ihres Arbeitsvertrags auf einschränkende Vereinbarungen, die sich auf Ihre nächster Karriereschritt. In der Schweiz sind diese Klauseln einklagbar, müssen aber strengen gesetzlichen Regeln folgen.
- Wettbewerbsverbotsklauseln Beschränkung des Einsatzes ähnlicher Rollen auf bestimmte Bereiche oder Zeiträume. Sie sind nur durchsetzbar, wenn ein fairer Ausgleich und ein angemessener Umfang vorgesehen sind.
- Abwerbeverbote: Verhindern Sie die direkte Kontaktaufnahme mit ehemaligen Kunden. Dies ist jedoch in der Regel erlaubt, wenn Sie oder der Kunde sich als Freund zu erkennen geben und der Kunde sich entscheidet, Ihnen zu folgen. Dokumentieren Sie diese Interaktionen, um Streitigkeiten zu vermeiden.
- Vertraulichkeitsklauseln: Schützen Sie die vertraulichen Informationen Ihres Arbeitgebers. Diese Klauseln bleiben auch nach Ihrem Ausscheiden verbindlich.
Bei Konflikten ist die Schweizerischer Bankenombudsmann können vermitteln. Obwohl sie in erster Linie für Kundenfragen zuständig sind, unterstützen sie auch Mitarbeiter bei Streitigkeiten, die die Banken aufgrund des Reputationsrisikos lieber vermeiden.
Das Verständnis und die Einhaltung dieser Klauseln sind entscheidend für einen reibungslosen und professionellen Übergang.
Planen Sie Ihren Übergang sorgfältig
Planung ist alles bei der Umstellung auf eine neue Rolle. Vermeiden Sie übereilte Entscheidungen, die nach hinten losgehen könnten. Die wichtigsten Schritte sind:
- Professionell kommunizieren: Kündigen Sie Ihrem Arbeitgeber ordnungsgemäß, seien Sie freundlich und befolgen Sie die Kündigungsprotokolle.
- Dokumentation der Einhaltung der Vorschriften: Führen Sie Aufzeichnungen über die Einhaltung Ihrer vertraglichen Verpflichtungen, um sich vor möglichen Streitigkeiten zu schützen.
- Zeitplan für Ihren Umzug: Überlegen Sie, wann und wie Sie Ihr Ausscheiden ankündigen, um Reibungen mit Ihrem Arbeitgeber zu vermeiden.
Konzentration auf Ihre Kunden
Die Kunden stehen im Mittelpunkt Ihrer Karriere in der Vermögensverwaltung. Wenn Sie Ihren Umzug planen:
- Kundenbedürfnisse in den Vordergrund stellen: Wenn Kunden sich nach Ihrem Weggang erkundigen, konzentrieren Sie sich darauf, wie der Übergang Vorteile anstatt Ihren derzeitigen Arbeitgeber zu kritisieren.
- Transparent sein. Vor dem Rücktritt, Vermeiden Sie detaillierte Anfragen durch die Hintertür oder verdeckte Kommunikation mit Kunden. Diese könnte Ihren Vertrag verletzen und schädliche Urlaubsfolgen nach sich ziehen.
Nutzung von Branchenkontakten
Die Vermögensverwaltungsbranche basiert auf Netzwerken und Beziehungen. Pflegen Sie enge Beziehungen zu Kollegen, Gleichaltrigen und Mentoren, die für Ihre Professionalität und Integrität bürgen können. Diese Beziehungen können dazu beitragen, negative Wahrnehmungen auszugleichen, die mit dem Status eines Bad Leavers verbunden sind. Achten Sie auch darauf, dass Ihre künftige unabhängige Schweizer Vermögensverwaltungsfirma gute Beziehungen zu folgenden Personen unterhält depotführende Banken. Diese Partnerschaften sind wichtig, um einen reibungslosen Ablauf und den Zugang zu den besten Kundenressourcen zu gewährleisten und den Ruf aller beteiligten Parteien zu stärken.
Warum sich eine unabhängige Vermögensverwaltung lohnt
Trotz der potenziellen Hürden kann der Wechsel zu einer unabhängigen Vermögensverwaltungsgesellschaft ein wichtiger Schritt für Ihre Karriere sein. Hier ist der Grund dafür:
- Freiheit und Flexibilität: Unabhängige Unternehmen bieten Ihnen oft mehr Autonomie beim Aufbau Ihrer Praxis und der Betreuung Ihrer Kunden.
- Klientenzentrierter Ansatz: Sie können sich ausschließlich auf die Interessen Ihres Kunden konzentrieren und sind nicht an proprietär Produkte.
- Vielfältige Möglichkeiten: Unabhängige Plattformen bieten oft ein umfassenderes Angebot an Anlagemöglichkeiten und ermöglichen es Ihnen, mehr maßgeschneiderte Lösungen.
Wenn Sie die Herausforderungen, die mit dem Status des "lousy leaver" verbunden sind, meistern können, überwiegen die Vorteile der Unabhängigkeit bei weitem die Risiken.
Ein praktisches Beispiel
Stellen Sie sich folgendes Szenario vor: Sie sind ein Privatbankier mit einem treuen Kundenstamm. Sie haben diese Beziehungen über Jahre hinweg durch Vertrauen und bewährte Leistungen aufgebaut. Sie beschließen, zu einem unabhängigen Vermögensverwaltungsunternehmen zu wechseln, das besser zu Ihren Werten passt. Bevor Sie kündigen, überprüfen Sie sorgfältig Ihren Arbeitsvertrag, holen Sie Rechtsrat ein und bereiten Sie ein professionelles Kündigungsschreiben vor.
Sie kündigen den Wechsel in angemessener Weise an und vermeiden es, Ihre Kunden direkt anzusprechen. Sobald Sie den Übergang vollzogen haben, kommunizieren Sie offen mit Ihren Kunden und weisen auf die verbesserten Dienstleistungen und die Flexibilität hin, die Sie anbieten können.
Abschließende Überlegungen zum Status des Bad Leaver
Der Status eines Bad Leavers kann entmutigend sein, aber er muss Ihre Karrierepläne nicht durchkreuzen. Wenn Sie sich über Ihre Verpflichtungen im Klaren sind, Ihren Übergang strategisch planen und Ihre Professionalität bewahren, können Sie Risiken minimieren und sich selbstbewusst neuen Möglichkeiten in der unabhängigen Vermögensverwaltung zuwenden.
Der Schlüssel ist Vorbereitung. Kennen Sie Ihre Rechte, handeln Sie nach ethischen Grundsätzen und setzen Sie Prioritäten für Ihre Kunden. Mit der richtigen Strategie können Sie die Herausforderungen des "Bad Leaver"-Status meistern und Ihre Karriere zu neuen Höhenflügen führen.
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Vermögensverwalter Lebensstil
Vermögensverwalter sind erfolgreich, wenn sie die Herausforderungen des Marktes und die Zufriedenheit ihrer Kunden unter einen Hut bringen. Aufschwünge bringen Erfolg, während Abschwünge ihre Fähigkeiten auf die Probe stellen. Persönliche Beziehungen sind der Schlüssel, um Arbeit und soziale Interaktionen miteinander zu verbinden. Freizeit ist entscheidend, um in diesem Beruf mit hohem Druck fit zu bleiben.
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