Die Wahl des richtigen Partners für die Verwaltung Ihres Vermögens ist eine wichtige Entscheidung. In der Schweiz wenden sich viele vermögende Privatpersonen und Familien an unabhängige Vermögensverwalter, die eine transparente, kundenorientierte Alternative zu den traditionellen Privatbanken darstellen. Doch was macht sie zur intelligenteren Wahl?
Was ist ein unabhängiger Vermögensverwalter?
Im Gegensatz zu bankgebundenen Beratern arbeiten unabhängige Vermögensverwalter ohne Bindung an bestimmte Finanzinstitute. Ihre Produktauswahl ist breiter gefächert und richtet sich oft nach den Bedürfnissen der Kunden und nicht nach Verkaufsquoten. In der Schweiz werden sie reguliert durch FINMA oder beaufsichtigt unter anerkannten Aufsichtsorganisationen (SO).
Vorteile der Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Vermögensverwalter in der Schweiz
1. Unvoreingenommene Beratung
Für unabhängige Berater gibt es keine Anreize, eigene Produkte zu verkaufen. Dadurch werden potenzielle Interessenkonflikte beseitigt und die Entscheidungen auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt. Finanzziele.
2. Breiterer Zugang zu Anlageprodukten
Sie arbeiten oft mit offene Architektur Plattformen, die den Zugang zu MittelInstrumente, und Strategien über Märkte und Anbieter hinweg.
3. Transparente Gebührenstrukturen
Viele unabhängige Verwalter bieten eine Pauschalgebühr oder klar definierte, vermögensabhängige Preise an. Dies kann im Vergleich zu gestaffelten Bankgebühren wesentlich kostengünstiger sein.
4. Personalisierter Dienst
Mit einem geringeren Verhältnis von Kunden zu Beratern bieten unabhängige Manager einen sehr individuellen Service. Sie sprechen mit dem Entscheidungsträger, nicht mit einem Kundenbetreuer.
5. Lokale Kompetenz mit globaler Reichweite
Von Zürich zu GenfDie in der Schweiz ansässigen Manager kombinieren lokales regulatorisches Know-how mit internationalen Anlageperspektiven.
Unabhängig vs. bankverbunden: Ein schneller Vergleich
| Merkmal | Unabhängiger Manager | Privatbank |
|---|---|---|
| Produktpalette | Offene Architektur | Oftmals proprietär |
| Beratung | Kundenorientiert | Kann Verkaufsziele beinhalten |
| Gebühren | Transparent, flexibel | Oft mehrschichtig und undurchsichtig |
| Beziehung | Direkt mit dem Manager | Über die RM-Hierarchie |
Wie Sie den richtigen unabhängigen Vermögensverwalter auswählen
- FINMA-Registrierung prüfen
- ihre Anlagephilosophie zu verstehen
- Fragen Sie nach einer Musterportfoliostrategie
- Gebührenmodelle schriftlich klären
- Holen Sie sich Empfehlungen oder Kundenempfehlungen
Sind unabhängige Vermögensverwalter in der Schweiz reguliert?
Ja. Seit Januar 2020 verlangt die FINMA von den unabhängigen Schweizer Vermögensverwaltern eine Bewilligung und die Einhaltung der strengeren Kundenschutzstandards von FIDLEG und FINMA.
Schlussfolgerung
Immer mehr Anleger betrachten unabhängige Vermögensverwalter als die Zukunft der privaten Vermögensverwaltung in der Schweiz. Sie bieten eine erfrischende Alternative zu traditionellen Banken mit unvoreingenommener Beratung, breiterem Zugang und persönlichem Service.
Aufruf zum Handeln
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