Kundenberater lassen sich in zwei Lager einteilen. Die einen sind Gewohnheitstiere – sie bleiben auf vertrautem Terrain, bevorzugen ein begrenztes Angebot und fühlen sich innerhalb der Mauern einer einzigen Bank sicher. Die anderen sind Entdecker: Sie setzen auf Multibanking, offene Anlageplattformen und Research aus mehreren Quellen. Die Frage ist: Welcher Ansatz führt zu besseren Ergebnissen für die Kunden?
Auf Nummer sicher – die Komfortzone 🛑
Manche Kundenberater bleiben lieber, wo sie sind. Sie arbeiten mit derselben Bank, denselben Produkten und demselben Anlagerahmen. Warum? Weil es bequem ist. Sie kennen die Regeln, die Produkte und die Prozesse. Die Kunden müssen sich nicht umstellen, und alles wirkt berechenbar.
Doch genau hier liegt das Problem: die Beschränkung. Eine einzelne Bank kann nur begrenzt viel bieten. Produktpalette, Kreditkonditionen und Research sind eingeschränkt. Kunden verpassen dadurch oft bessere Chancen anderswo.
Die Haltung des Entdeckers – mehr Freiheit, mehr Mehrwert 🧭
Unabhängige Vermögensverwalter gehen einen anderen Weg. Sie sind nicht auf das Produktregal eines einzelnen Instituts angewiesen. Stattdessen nutzen sie Multibanking für die besten Dienstleistungen, offene Anlageplattformen für einen breiteren Marktzugang und Research aus mehreren Quellen für unvoreingenommene Einschätzungen.
✅ Zugang zu mehreren Banken – bessere Kreditkonditionen und eine breitere Anlageauswahl.
✅ Anlagefreiheit – keine Bevorzugung von Hausprodukten, nur die besten Lösungen.
✅ Vielfältige Research-Quellen – objektive Markteinschätzungen statt der Sicht eines einzigen Hauses.
Kunden und Kundenberater verdienen mehr 🌍
In einer sich wandelnden Finanzwelt ist das Festhalten an einem begrenzten Angebot nicht kundenorientiert. Kunden wollen massgeschneiderte Lösungen, wettbewerbsfähige Preise und Zugang zu globalen Märkten. Die besten Kundenberater passen sich an, erkunden Neues und stellen die Kunden an erste Stelle.
👉 Welcher Typ sind Sie – Gewohnheitstier oder Pionier und Entdecker? Teilen Sie Ihre Gedanken! 💬
Quelle: LinkedIn
