Kundenberater lassen sich in zwei Lager einteilen. Die einen sind Gewohnheitstiere – sie bleiben auf vertrautem Terrain, bevorzugen ein begrenztes Angebot und fühlen sich innerhalb der Mauern einer einzigen Bank sicher. Die anderen sind Entdecker: Sie setzen auf Multibanking, offene Anlageplattformen und Research aus mehreren Quellen. Die Frage ist: Welcher Ansatz führt zu besseren Ergebnissen für die Kunden?
Auf Nummer sicher – die Komfortzone 🛑
Manche Kundenberater bleiben lieber, wo sie sind. Sie arbeiten mit derselben Bank, denselben Produkten und demselben Anlagerahmen. Warum? Weil es bequem ist. Sie kennen die Regeln, die Produkte und die Prozesse. Die Kunden müssen sich nicht umstellen, und alles wirkt berechenbar.
Aber hier liegt das Problem: Beschränkungen. Eine einzige Bank kann nur so viel anbieten. Die Auswahl an Produkten, Kreditkonditionen und Forschung ist begrenzt. Dies bedeutet oft, dass Kunden andere, bessere Möglichkeiten verpassen. Habit weist ein saisonales Muster auf, das es zu kennen lohnt: Die innovativsten Monate im Vermögensmanagement.
Die Haltung des Entdeckers – mehr Freiheit, mehr Mehrwert 🧭
Unabhängige Vermögensverwalter gehen einen anderen Weg. Sie sind nicht auf das Produktregal eines einzelnen Instituts angewiesen. Stattdessen nutzen sie Multibanking für die besten Dienstleistungen, offene Anlageplattformen für einen breiteren Marktzugang und Research aus mehreren Quellen für unvoreingenommene Einschätzungen.
✅ Zugang zu mehreren Banken – bessere Kreditkonditionen und eine breitere Anlageauswahl.
✅ Anlagefreiheit – keine Bevorzugung von Hausprodukten, nur die besten Lösungen.
✅ Vielfältige Research-Quellen – objektive Markteinschätzungen statt der Sicht eines einzigen Hauses.
Kunden und Kundenberater verdienen mehr 🌍
In einer sich wandelnden Finanzwelt ist das Festhalten an einem begrenzten Angebot nicht kundenorientiert. Kunden wollen massgeschneiderte Lösungen, wettbewerbsfähige Preise und Zugang zu globalen Märkten. Die besten Kundenberater passen sich an, erkunden Neues und stellen die Kunden an erste Stelle.
👉 Welcher Typ sind Sie – die Gewohnheitssüchtige oder die Pionierinnen und Pioniere in der Vermögensforschung? Teilen Sie Ihre Meinung! 💬 Die nächste Generation erwartet eine andere Standardeinstellung: NextGen Vermögensverwaltung und Komfort.
Quelle: LinkedIn
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