Wealth Management Business Plan Vorlage Schweiz

Diese vermögensverwaltung geschäftsplan vorlage ist für unabhängige Schweizer Vermögensverwalter. Er ist kurz und praktisch. Außerdem vermeidet er Annahmen der Privatbanken. Daher können Sie Ihre Partner informieren, Bankverbindungen eröffnen und mit Zuversicht starten.

• Für wen ist diese Vorlage für einen Businessplan für die Vermögensverwaltung gedacht?
• Es handelt sich nicht um einen Private-Banking-Plan
• Schneller Start: 90 Tage
• Vermögensverwaltung Businessplan Vorlage Struktur
• Kosten & Kapital (CHF)
• Einhaltung der Vorschriften innerhalb des Plans
• Marktplan
• Technischer Stapel
• Risiken und Abhilfemaßnahmen
• FAQs
• Laden Sie die kostenlose Vorlage herunter

Für eine Kurzübersicht siehe FINMA. Überprüfen Sie außerdem die Seite für Vermögensverwalterlizenz. Wenn Sie globale AML-Standards benötigen, verwenden Sie die FATF. Zum Datenschutz, siehe EDÖB. Für Ihre eigene Website, besuchen Sie vapa.ch, Dienstleistungen und Kontakt.

Für wen ist diese Vorlage für einen Businessplan für die Vermögensverwaltung gedacht?

Dieser Leitfaden richtet sich an Gründer von Boutiquen, Spin-outs und Einzelberatern in der Schweiz. Da Banken und Aufsichtsbehörden Klarheit erwarten, muss Ihr Plan kurz und vollständig sein. Aus diesem Grund ist dieser vermögensverwaltung geschäftsplan vorlage bietet Ihnen eine einseitige Zusammenfassung und einen schlanken Anhang. Kurz gesagt, es ist klein genug, um es zu benutzen, und stark genug, um eine Überprüfung zu bestehen.

Dies ist kein Geschäftsplan für das Private Banking

Privatbanken verlassen sich auf große Plattformen und eigene Produkte. Unabhängige Unternehmen müssen jedoch Schnelligkeit, Neutralität und Kontrolle beweisen. Ihr Plan sollte daher drei Punkte hervorheben:

• Mannschaft: zwei Relationship Manager und ein Allrounder für die Bereiche Betrieb und Compliance.
• Multi-Bank-Einrichtung: mit mindestens zwei Depotbanken zusammenarbeiten. Das senkt das Risiko und verbessert den Service.
• Klare Preisgestaltung: Beratungshonorare, Pauschalhonorare oder eine Mischung. Geben Sie auch alle Retrozessionen an.

Schneller Start: 90-Tage-Start mit dieser Vorlage für den Geschäftsplan der Vermögensverwaltung

1. Gründen und verwalten: Wählen Sie AG oder GmbH, ernennen Sie den Vorstand und eröffnen Sie Konten. Schreiben Sie dann Rollen und Genehmigungen auf.
2. Lizenzpaket: Vorbereitung des FINMA-Dossiers, AML/KYC und einfache Richtlinien. Als Nächstes müssen Sie Berichte und Eigentümer zuordnen.
3. Bankschienen: zwei bis drei Depotbanken in die engere Wahl nehmen, Dateneinspeisungen testen und Gebühren bestätigen. Danach unterzeichnen Sie die Dienstleistungsbedingungen.
4. Bauen Sie den Stapel auf: PMS/CRM, sichere Speicherung, E-Mail-Archiv, Kundenportal und elektronische Unterschrift. Legen Sie auch Backups und Zugriffsregeln fest.
5. Live gehen: Website, Offenlegungen, Kundenvereinbarungen und einen monatlichen Inhaltsplan. Beginnen Sie schließlich mit einer gemessenen Kontaktaufnahme.

Im ersten Quartal werden Sie viele Stunden arbeiten. Trotzdem hält dieser einfache Auftrag den Schwung aufrecht und verringert die Nacharbeit.

Vermögensverwaltung Businessplan Vorlage Struktur

1) Zusammenfassung

• Für wen Sie arbeiten: Unternehmer, Familien und leitende Angestellte.
• Warum Sie gewinnen: unabhängige Aufsicht, offene Architektur und klare Berichte für alle Banken.
• Geldbetrachtung: Anlaufkosten, Laufzeit, AUM-Ziele und Break-even-Monat.

2) Markt und Positionierung

• Aufgaben der Kunden: Vermögen schützen, Komplexität reduzieren und Nachfolge planen.
• Beweise: Erfahrung, Referenzen, einfache Gebühren und saubere Verwaltung.
• Erklären Sie zum Beispiel, warum Kunden vom Private Banking zu Ihnen wechseln.

3) Betriebsmodell

• Teammodell: zwei RMs plus ein Allrounder für Betrieb, Compliance und Verwaltung.
• Anbieter: PMS/CRM, AML-Kontrollen, Dokumententresor und elektronische Unterschrift.
• Depotbanken: Auswahlregeln, Überprüfungszyklus und ein Ausstiegsplan für jede Bank.

4) Governance und Einhaltung der Vorschriften

• Richtlinien: AML/KYC, Eignung, bestmögliche Ausführung, Konflikte, Outsourcing und Beschwerden.
• Kontrollen: Vier-Augen-Prüfungen, Handelsüberprüfungen und Dateistichproben. Daher gehen Fehler schnell zurück.
• Berichterstattung: ein einfacher Kalender, Board Packs, Register und Schulungsunterlagen.

Auf diese Weise schaffen Sie Vertrauen bei Kunden und Banken. Wenn Sie den offiziellen Startpunkt brauchen, verwenden Sie FINMA.

5) Geschäftsplan

• Preisgestaltung: Beratungshonorare mit Breakpoints; Pauschalhonorare für konsolidierte Überwachung; Projekthonorare für einmalige Arbeiten.
• Pipeline: eine 12-Monats-Zielliste, ein Introducer-Programm und kleine Veranstaltungen.
• KPIs: Meetings, Konversion, hinzugefügte AUM, Gebührenertrag und Zeit bis zum Einstieg. Verfolgen Sie vor allem jede Woche die Aktivität.

6) Finanzen

• Kalkulieren Sie Fixkosten mit einem Liquiditätspuffer. Erstellen Sie außerdem eine rollierende 12-Monats-Prognose.
• AUM-Aufbau und Erträge nach BPS und Mandatsmix. Testen Sie zum Beispiel einen Marktfall von -25%.
• Break-even-Monat und einfache Back-up-Pläne.

Kosten & Kapital für Ihren Wealth Management Businessplan (CHF)

Onboarding, Bankverbindungen und Kundenumzüge brauchen Zeit. Planen Sie also für die ersten sechs bis neun Monate eine langsamere Entwicklung ein. Die nachstehende Tabelle ist ein Beispiel für einen Start mit drei Personen.

Kategorie	Einzelheiten	Betrag (CHF)
Personal (voll besetzt)	Zwei RMs + ein Allrounder (Ops/Compliance/Admin)	316,764
Büro & Infrastruktur	Serviced Office oder ~100 m² Mietfläche; Möblierung & Einrichtung	240,000 - 390,000
Systeme	PMS/CRM, Cloud und Lizenzen (Einrichtung + jährlich)	~100,000
Regulierung & Versicherung	Rechts- und Lizenzarbeiten, Gebühren für die Aufsichtsbehörde und Haftpflichtversicherung	~50,000
Marketing und Betrieb	Marke, Website, Inhalte, Dienstprogramme und Berater	35,000 - 55,000
Liquiditätsreserve	Etwa sechs Monate Fixkosten	~150,000
Insgesamt (zur Veranschaulichung)	Barmittelbedarf im ersten Jahr inkl. Puffer	~917,000 - 943,000

Kapitalstrategie in der Businessplan-Vorlage für die Vermögensverwaltung

• Eingezahltes Kapital in der Größe Ihrer Rechtsform und Laufbahn. Bewahren Sie auch einen Nachweis über das Kapital auf.
• Eigenkapitalpuffer gebunden an Fixkosten. Überprüfen Sie ihn daher jedes Quartal und halten Sie Entscheidungen fest.
• Gründergehälter können bis zum Erreichen der Gewinnschwelle aufgeschoben werden, um Barmittel zu sparen. Darüber hinaus sollten Sie optionale Ausgaben frühzeitig kürzen.

Compliance im Geschäftsplan Ihrer Vermögensverwaltung

Eine strenge Einhaltung der Vorschriften schafft Vertrauen. Machen Sie sie daher zu einem Teil der täglichen Arbeit, nicht zu einer Nebenaufgabe. Kurz gesagt, halten Sie es einfach und leicht zu prüfen.

• Strategiepaket: AML/KYC, Eignung, bestmögliche Ausführung, Konflikte, Outsourcing, Beschwerden und Reaktion auf Vorfälle.
• Kontrollen: Vier-Augen-Prüfungen, Überprüfungen vor und nach dem Abschluss, vierteljährliche Aktenprüfungen und jährliche Abzeichnungen.
• Beweise: Wenn es nicht aufgeschrieben ist, ist es nicht geschehen. Führen Sie also versionierte Richtlinien und Verzeichnisse.

Siehe auch Die Konzessionsseite der FINMA und die FATF für AML-Standards.

Marktplan für diese Businessplan-Vorlage für die Vermögensverwaltung

Wem Sie dienen

• Unternehmer mit Bedarf an mehreren Banken und grenzüberschreitenden Fragen.
• HNWI-Familien, die Konsolidierung, Governance und Nachfolgeplanung wünschen.
• Führungskräfte mit konzentriertem Eigenkapital und bevorstehenden Liquiditätsereignissen.

Nutzenversprechen

• Unabhängige Beaufsichtigung: unvoreingenommene Allokation, bankenübergreifende Berichterstattung und Gebührentransparenz.
• Steuerbewusstes Design: Mandatsmenüs, die für Ergebnisse nach Steuern ausgelegt sind.
• Kuratierter Zugang: Rechts-, Steuer- und Treuhandpartner unter schriftlicher Aufsicht.

12-monatige Erwerbskadenz

1. Veröffentlichen Sie einen hilfreichen Artikel pro Monat. Teilen Sie zum Beispiel eine Checkliste für die Nachfolge.
2. Führen Sie vierteljährliche Veranstaltungen mit einem Partner durch. Laden Sie anschließend die Folien hoch.
3. Nehmen Sie Kontakt zu 120 namentlich genannten Interessenten auf. Verfolgen Sie anschließend die Treffen und die nächsten Schritte in Ihrem CRM.
4. Legen Sie ein Empfehlungsprogramm mit klarem Nutzen für die Vermittler fest. Außerdem sollten Sie es alle sechs Monate überprüfen.
5. Messen Sie Pipeline-Größe, Sitzungsgeschwindigkeit, Mandatsumwandlung, hinzugefügte AUM und Gebührenerträge.

Technischer Stack für den Businessplan einer unabhängigen Vermögensverwaltung

• PMS/Auftragsverwaltung: Modellportfolios, Neugewichtung und Abgleich.
• CRM: Stufen, KYC-Felder, Aufgaben und Notizen.
• Daten und Berichterstattung: Depotbank-Feeds, ein Kundenportal und einfache Auszüge.
• Zentrale Produktivität: E-Mail mit Archivierung, Dokumentenspeicherung und elektronischer Unterschrift.
• Sicherheit: MFA, Zugang mit den geringsten Rechten, Anbieterprüfungen und Ausstiegspläne.

Hauptrisiken und Risikominderungsmaßnahmen

• Übertragbarkeit der Kunden: Kündigungsfristen und restriktive Vereinbarungen einhalten. Bauen Sie außerdem frühzeitig eine Net-New-Pipeline auf.
• Einzelbankrisiko: zwei Depotbanken zu unterhalten und Dateneinspeisungen vor der Inbetriebnahme zu testen.
• Marktrückgang: konservativ mit den Einnahmen umgehen und einen Liquiditätspuffer vorhalten.
• Betriebsfehler: Vier-Augen-Prüfungen, Änderungsprotokolle und Ablaufpläne für Vorfälle verwenden.
• Compliance Drift: vierteljährliche Abnahmen und eine jährliche Aktualisierung der Richtlinien planen.

FAQs zur Vorlage für den Geschäftsplan der Vermögensverwaltung

Wann werden die Gebühren fällig?

Rechnen Sie mit sechs bis neun Monaten, bevor Sie nennenswerte Einnahmen erzielen. Lizenzierung, Bankanbindung und Kundenumzüge brauchen Zeit. Eine zielgerichtete Pipeline beschleunigt dies jedoch.

Wie viel Kapital benötige ich?

Planen Sie die Kosten für das erste Jahr plus einen Liquiditätspuffer ein. Eine Drei-Personen-Firma kann etwa 900.000 bis 950.000 CHF anstreben, je nach Wahl des Büros und der Preise der Anbieter.

Kann ich allein anfangen?

Ja. Dennoch müssen Sie die Verwaltung der Einhaltung von Vorschriften und die Buchführung auslagern. Planen Sie auch Genehmigungen, Urlaub und Service-SLAs ein.

Wodurch unterscheidet sich dieser von einem Geschäftsplan für eine Privatbank?

Unabhängige Unternehmen müssen die Kontrolle ohne eine Mutterbank nachweisen, Multi-Bank-Konstruktionen betreiben und eine klare Preisgestaltung mit schlanken Teams anwenden. Daher konzentriert sich diese Vorlage auf diese Punkte.

Was gehört in das Compliance-Paket?

Grundlegende Richtlinien (AML/KYC, Eignung, bestmögliche Ausführung, Konflikte, Outsourcing), ein Überwachungskalender, Register und Schulungsunterlagen. Vor allem sollten alle Dokumente versionskontrolliert und leicht zu überprüfen sein.

Laden Sie die kostenlose Vorlage für den Businessplan für Vermögensverwaltung herunter

Diese vermögensverwaltung geschäftsplan vorlage enthält eine einseitige Zusammenfassung, ein Betriebsmodell, ein einfaches Finanzmodell, eine Checkliste für die Einhaltung der Vorschriften und eine Checkliste für die Kundenunterlagen.

Laden Sie die kostenlose Vorlage für einen Businessplan für die Vermögensverwaltung in der Schweiz herunter (DOCX)

Haftungsausschluss: Diese Seite dient der Information. Prüfen Sie immer die aktuellen Schweizer Regeln und lassen Sie sich für Ihren Fall beraten.