Für vermögende KundenDie Banken bieten wesentliche betriebliche Funktionen, darunter den Zugang zu verschiedenen hauseigene Produkte und Online-Banking. Wir überwachen die Portfolios aktiv nach Anlageprofilen, um die Übereinstimmung mit unseren Anlagestrategien sicherzustellen.
Vermögende Kunden streben oft eine Diversifizierung ihrer bankfähige Vermögenswerte über mehrere BankenSie folgen damit der Weisheit, nicht alles auf eine Karte zu setzen. Dieser Ansatz bringt jedoch logistische Herausforderungen mit sich. Der Umgang mit mehreren Bankern ohne einen konsolidierten Überblick über die Vermögenswerte erhöht das Risiko inkonsistenter Risikobewertungen, die nicht mit dem Anlageprofil übereinstimmen. Außerdem müssen mehrere Bankbeziehungen kann dazu führen, dass man von einem Institut nicht mehr als "Schlüsselkunde" angesehen wird, was möglicherweise zu einem Wechsel in eine andere Abteilung oder zu einem anderen Kundenbetreuer führt.
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Im Gegensatz dazu nimmt die Komplexität ab, wenn sie von einem unabhängigen Vermögensverwalter betreut wird. Vermögensverwaltungsgesellschaften führen in der Regel mehrere Kundenkonten bei derselben führenden Privatbank, was den Vermögensverwalter zu einer wichtigen Gegenpartei des Finanzinstituts macht. Dieser Status beinhaltet oft Vorzugsbedingungen Honorarbedingungen und den Zugang für den Kunden zu nutzen.
Vermögensverwalter können für ein und denselben Kunden Konten bei verschiedenen Banken eröffnen und diese Portfolios mit Hilfe eines ausgeklügelten Multibankensystem mit Datenschnittstellen zum depotführende Banken. Dies ermöglicht eine konsolidierte Berichterstattung und eine Überwachung des Anlagerisikos. Darüber hinaus können unabhängige Vermögensverwalter konkurrierende Produkte verschiedener Banken auswählen, um sicherzustellen, dass sie am besten zum Portfolio des Kunden passen, und sorgfältig bestimmte Privatbanken auswählen, die bestimmte Bedürfnisse erfüllen.
Dieses Beispiel verdeutlicht, warum sich Kundenbetreuer und ihre vermögenden Kunden für unabhängige Vermögensverwaltungsfirmen entscheiden. Um die Ausgangsfrage zu beantworten: Ein reicher Kunde braucht einen Bank für die Verwahrung von Wertpapieren und die Ausführung von Transaktionen. Der persönliche Kundenbetreuer kann jedoch auch unabhängig sein und als 'Quarterback' für risikomindernde Multi-Bank-Vermögensallokationen für vermögende und sehr vermögende Privatpersonen.
Quelle: Linkedin
