Es gibt in der Schweiz keine einzige beste Vermögensverwalterin oder -verwalter, und jede Seite, die eine nennt, verkauft etwas. Was es gibt, ist eine Kombination: eine Struktur, eine Grösse und ein Gebührenmodell, die für einen Anleger geeignet sind und nicht für den nächsten. Diese Seite erklärt, wie sich die vier Strukturen unterscheiden, was sie in der Praxis unterscheidet und welche unserer Listen Sie lesen sollten, nachdem Sie genau wissen, wonach Sie suchen.
Warum die Frage keine einzige Antwort hat
Eine Familie mit einem einzigen Unternehmensstandort und einer Nachfolgeregelung benötigt etwas anderes als ein Expats mit einem Portfolio und einem grenzüberschreitenden Steuersystem. Die gleiche Firma kann für das erste ideal sein und für das zweite falsch sein. Drei Dinge bestimmen die Antwort mehr als der Ruf: Wie viel man mitbringt, wie viel Diskretion man bereitwillig anvertraut und wie kompliziert das Leben über die Grenzen hinweg ist.
Die vier Strukturen nebeneinander
| Struktur | Wer verwahrt das Vermögen | Passend für die meisten Grössen | Hauptkompromiss |
|---|---|---|---|
| Privatbank | Die Bank selbst fungiert als Verwahrer | Investoren, die Beratung, Verwahrung, Kreditvergabe und Berichterstattung von einem Ort aus wünschen | Beratung und Produktversorgung sind unter einem Dach zusammengefasst |
| Externer Vermögensverwalter (EAM) | Eine separate Depotbank Ihrer Wahl | Anleger, die das Mandat und die Verwahrung getrennt wünschen | Kleinere Unternehmen: Kontinuität hängt von wenigen Leuten ab |
| Multi-Family-Office | Eine oder mehrere Depotbanken | Familien, die eine konsolidierte Berichterstattung und Koordination über die Banken hinweg wünschen | Die Serviceangebote variieren bei den Unternehmen enorm |
| Single Family Office | Mandatierte Verwaltungen | Eine Familie, die in der Regel über ein erhebliches Vermögen verfügt | Feste Kostenbasis für eine einzige Familie |
Was eine Schweizer Bewilligung Ihnen sagt und was nicht
Unabhängige Vermögensverwalter und Trustees benötigen eine Bewilligung seit dem Inkrafttreten des Finanzinstitutsgesetzes (FINIG, SR 954.1) am 1. Januar 2020. Artikel 74(2) des FINIG gewährte Unternehmen, die bereits tätig waren, eine Übergangsfrist von drei Jahren, die am Ende des Jahres 2022 auslief. Die Bewilligung wird von der FINMA vergeben, während die tägliche Aufsicht durch eine Aufsichtsorganisation erfolgt, die die Einhaltung der FINIG, der FIDLEG und der Geldwäschevorschriften überwacht.
Das ist aus einem einzigen Grund wichtig: Es zeigt, dass eine Firma eine regulatorische Hürde erfolgreich überwunden und beaufsichtigt wurde. Es sagt nichts über Investorenschuldenfähigkeit, Gebührengerechtigkeit oder darüber, ob die Personen, die Ihr Vertrauen gewonnen haben, auch noch fünf Jahre später da sein werden. Behandle es als eine Obergrenze, keine Empfehlung.
Acht Fragen, die Unternehmen tatsächlich unterscheiden
- Wo befinden sich die verwalteten Vermögenswerte und können Sie den Verwahrer selbst auswählen?
- Ist das Mandat freiwillig oder beratend, und wer stimmt jedem Handel zu?
- Was sind alle Gebührenschichten, einschliesslich Depotgebühren-Gebühren, Produktkosten und der Schweizer Stempelsteuer?
- Erbringt das Unternehmen etwas gegen die von ihm empfohlenen Produkte?
- Wie viele Kunden betreut Ihre Ansprechperson?
- Was geschieht mit Ihrem Mandat, wenn diese Person den Job verlässt oder der Eigentümer in den Ruhestand geht?
- Wie werden die Leistungen gemeldet, anhand welcher Referenzwerte und zu welchen Kosten?
- Kann das Unternehmen Ihre steuerlichen Aufenthalts- und Meldepflichten übernehmen?
Wie Sie ein Unternehmen selbst überprüfen können
Zwei Quellen klären die meisten Fragen vor einem ersten Treffen. Das Handelsregister bei Zefix zeigt die juristische Person, ihren Zweck, ihr Kapital und die Person, die für sie signiert, einschliesslich der Frage, wie lange das Unternehmen unter diesem Namen existiert hat. Die eigene Website des Unternehmens zeigt, wer die Firma besitzt und wer tatsächlich mit Geld umgeht, im Gegensatz zu dem, wer verkauft. FINMA Mit dem Registrierungstool können Sie den Zulassungsstatus bestätigen. Wenn die Eigentumsverhältnisse, die Verwaltung und die Bewilligung aus diesen drei Punkten in einem einzigen Nachmittag nicht eindeutig festgestellt werden können, ist das bereits eine Antwort.
Weiterlesen
Sobald Sie wissen, welche Struktur Sie suchen, sind dies die detaillierten Listen.
- Privatbank, externer Vermögensverwalter oder Family Office: Welche Struktur passt? — beginnen Sie hier, wenn Sie sich noch zwischen den oben genannten Strukturen entscheiden.
- Die besten EAM-Schreibtische in der Schweiz — wie die speziellen Abteilungen der Banken für externe Vermögensverwalter strukturiert sind.
- Depotbanken für unabhängige Vermögensverwalter — die Bewahranwaltschaft, die Ihren Gebührensatz bestimmt.
- Mehrfamilienhäuser in der Schweiz — die verifizierte Liste.
- Liste der Einzelfamilienbüros in der Schweiz — 27 verifizierte Einträge.
- Schweizer unabhängige Vermögensverwalter nach Medienpräsenz eingestuft — Sichtbarkeit, die nicht mit Qualität gleichzusetzen ist.
- Private Equity-Unternehmen in der Schweiz — für den illiquiden Teil eines Portfolios.
- Privatbank oder Vermögensverwalter, nach Vermögensgrad
- Was Private Banking in der Schweiz tatsächlich kosten
Wie wir diese Informationen zusammenstellen und was sie nicht sind
Diese Seite ist redaktionell und nicht als Rat gedacht. Sie stellt keine Rangliste dar. Für die Veröffentlichung auf dieser Website werden wir keine Vergütung erhalten. Für diese Seite haben wir die Informationen aus Unternehmenswebseiten, dem Handelsregister und unseren eigenen Berichten zusammengestellt. In jeder verlinkten Liste sind die jeweiligen Quellen angegeben, die sich von Liste zu Liste unterscheiden. Wenn eine Zahl aus einer unserer Listen stammt, enthält die Liste die Details und das Datum. Hierbei handelt es sich weder um eine Empfehlung für die Beauftragung einer bestimmten Firma noch um Steuer- oder Rechtsberatung.
Quelle: https://vapa.ch/de/die-besten-vermogensverwaltungsdienstleistungen-in-der-schweiz/ · vapa.ch
