Vermögensverwalter und Kunden teilen oft die gleichen Alter. Angesichts der steigenden Lebenserwartung können die Kunden jedoch die Karriere ihres Kundenbetreuers überdauern. Was passiert also, wenn der Kundenbetreuer in den Ruhestand geht, die finanzielle Reise des Kunden aber weitergeht? 💭
Da die Lebenserwartung steigt, ist das Szenario, dass ein Kunde die Karriere seines Kundenbetreuers überlebt, typisch. Dies stellt eine große Herausforderung dar: Die Kunden benötigen eine langfristige Finanzplanung, aber ihr Kundenbetreuer ist möglicherweise nicht immer verfügbar, um sie zu begleiten. Ohne einen klaren Plan könnte dies zu Unterbrechungen, Vertrauensverlust oder der Notwendigkeit führen, sich auf einen neuen Berater einzustellen. Die Diskrepanz zwischen dem Ruhestand des Kundenbetreuers und den laufenden Bedürfnissen des Kunden kann zu Problemen führen, wenn sie nicht frühzeitig angegangen wird. Doch mit Weitsicht wird diese Herausforderung zu einer Chance.
Bei der frühzeitigen Planung geht es nicht nur darum, Störungen zu vermeiden, sondern auch Chancen zu schaffen. Die Unternehmen sollten die nächste Generation von Relationship Managern frühzeitig vorbereiten oder Kundenberater/-assistenten im Vorfeld fördern. Dieser proaktive Ansatz trägt dazu bei, Vertrauen aufzubauen, lange bevor ein Übergang stattfindet. Vertrauen ist entscheidend für eine erfolgreiche Übergabe, wenn ein Senior Relationship Manager ausscheidet. Auch die Flexibilität von Beschäftigungsmodellen, wie z. B. das Angebot von Teilzeitstellen, Mentorentätigkeiten oder Beratungsoptionen, kommt dem Relationship Manager und dem Unternehmen zugute und bereitet die Branche auf zukünftige Veränderungen vor. Bei diesen Strategien geht es darum, sich an den Wandel anzupassen und in ihm zu gedeihen.
Auch die Beschäftigungsmodelle müssen sich ändern. Während die Lebenserwartung gestiegen ist, hat sich das traditionelle Rentenalter nicht geändert. Die Vermögensverwaltung ist jedoch flexibel.
Viele Kundenbetreuer wollen - oder müssen - sich nicht vollständig zurückziehen. Das Angebot von Teilzeittätigkeiten, Mentorenschaft oder Beratungsoptionen kommt dem Relationship Manager und dem Unternehmen zugute und bereitet die Branche auf zukünftige Veränderungen vor. Flexibilität ist eine Stärke, die das Unternehmen zukunftssicher macht. 🤝
Der Aufbau generationenübergreifender Teams sorgt für eine stärkere Kundenbindung. Jüngere Kundenbetreuer bringen neue Energie mit, ziehen jüngere Kunden an und schaffen Vertrauen bei künftigen Erben. 🌱
Frühzeitige Planung, Flexibilität und eine Mehrgenerationenstrategie sind der Schlüssel zum langfristigen Erfolg. Es geht nicht nur um heute-Es geht um die Sicherung die morgige Beziehungen. ✨
Sie sind überschaubar, wenn man sie richtig angeht. Rüsten Sie sich mit praktischen Ressourcen aus, lernen Sie ständig dazu und liefern Sie Werte, die sich auf dem globalen Markt abheben.
Quelle: LinkedIn
