Umfrageergebnisse (Oktober 2024)
Als unabhängiger Vermögensverwalter weiss ich, dass viele Aspekte bei der Auswahl eines Vermögensverwalters wichtig sind. Depotbank. Bei der Auswahl einer Praxis ist jedoch immer ein Faktor ausschlaggebend. Sind es die Gebühren, der Ruf der Marke, die Qualität der Betreuung durch den EAM-Deskoder sogar die finanzielle Stabilität der Bank? Lassen Sie uns wissen, worauf Sie sich zuerst konzentrieren!
Wettbewerbsfähige Gebühren
EAM Desk Unterstützung
Finanzielle Stabilität
Anmerkung: Wir haben alle Personen entfernt, die nicht in der EAM-Branche tätig sind, um sicherzustellen, dass die Bewertung für unser LinkedIn-Publikum relevant ist.
Was ist den unabhängigen Schweizer Vermögensverwaltern besonders wichtig?
Wenn unabhängige Vermögensverwalter eine Depotbank auswählen, werden ihre Entscheidungen von mehreren wichtigen Faktoren beeinflusst. Eine kürzlich durchgeführte Umfrage ergab, dass für 70% der Vermögensverwalter wettbewerbsfähige Gebühren der wichtigste Faktor sind. Niedrigere Gebühren können sich erheblich auf die Rendite der Kunden auswirken, so dass die Kosteneffizienz ein entscheidender Faktor im Auswahlprozess ist.
Im Gegensatz dazu legen 20% der Vermögensverwalter Wert auf die Qualität der Unterstützung durch den externen Vermögensverwalter (EAM) der Bank. Für sie ist ein zuverlässiger, kompetenter und reaktionsschneller Support entscheidend für die reibungslose Abwicklung des Tagesgeschäfts. Mit einem guten EAM-Desk-Service können Vermögensverwalter einen aussergewöhnlichen Mehrwert bieten und sich in einem wettbewerbsintensiven Markt behaupten.
Interessanterweise stuften nur 10% der Teilnehmer finanzielle Stabilität als ihre oberste Priorität ein. Dies deutet darauf hin, dass die meisten Vermögensverwalter finanzielle Stabilität eher als grundlegende Erwartung denn als Unterscheidungsmerkmal betrachten. Sie gehen davon aus, dass jede seriöse Depotbank finanziell abgesichert sein wird.
Bei der Bewertung der kritischen Faktoren für die Auswahl einer Depotbank wird deutlich, dass Vermögensverwalter mehr als nur die grundlegenden Bedürfnisse im Auge haben. Der richtige Partner kann weitreichende Vorteile bieten, von Gebührentransparenz bis hin zu massgeschneiderte EAM-Unterstützung. Das Verständnis dieser Faktoren ermöglicht es Vermögensverwaltern, die Wahl ihrer Bank auf die Ziele ihrer Praxis abzustimmen und so den langfristigen Erfolg ihres Unternehmens und ihrer Kunden sicherzustellen.
Quelle: LinkedIn Umfrage
Eine praktische Checkliste
Die Umfrage zeigt Prioritäten. In der Praxis berücksichtigt eine gute Auswahl all die folgenden Aspekte:
| Kriterium | Was man die Bank fragen sollte |
|---|---|
| Gebühren | Depotgebühren, Courtage, FX-Spread, Mindestgebühren pro Konto – insgesamt, nicht pro Position |
| EAM-Schreibtisch | Benannte Kontakte, Reaktionszeiten, Vertretung bei Urlaub, Handelsannahmeschlusszeiten |
| Einführung | Typische Kontoeröffnungsdauer, KYC-Anforderungen, digitales Onboarding |
| Daten und Berichterstattung | T täglicher Datenfeed zu Ihrem Portfoliomanagementsystem, API-Zugriff, Berichtsformate |
| Produktzugang | Offene Architektur: Drittfonds, Private Märkte, strukturierte Produkte |
| Guthaben | Lombardkredit, Beleihungsrichtlinie, Genehmigungsgeschwindigkeit |
| Stabilität | harte Kernkapitalquote (CET1), Rating, Eigentümerstruktur, strategisches Bekenntnis zum EAM-Geschäft |
Versteckte Kosten sind die wahren Kosten
Die ausgewiesene Depotgebühr ist selten die ganze Wahrheit. Devisenspreads, Abwicklungsgebühren und Mindestgebühren bei kleinen Konten können eine niedrige prozentuale Gebühr übersteigen. Bitten Sie jede infrage kommende Bank, dasselbe Musterportfolio mit einer realistischen Anzahl von Trades zu bepreisen. Erst dann sind die Angebote vergleichbar.
Warum die meisten Unternehmen mehr als eine Bank nutzen
Wenige unabhängige Vermögensverwalter verlassen sich auf eine einzige Depotbank. Die Zusammenarbeit mit zwei bis vier Banken gibt Kunden die Wahl bezüglich des Buchungszentrums und reduziert das Konzentrationsrisiko. Zudem erhält dies die Verhandlungsmacht bei den Gebühren. Der Preis dafür ist mehr operativer Aufwand, weshalb ein konsolidiertes Reporting unerlässlich wird.
Siehe auch: Was Vermögensverwalter wirklich von einer Depotbank in der Schweiz erwarten · Konsolidierte Vermögensberichterstattung
