Eine dynamische und innovative Umgebung für Finanzdienstleistungen macht die Vereinigten Arabischen Emirate zu einem Magneten für traditionelle Vermögensverwaltungsdienstleistungen und moderne Fintech-Technologien.
Die globale Finanzlandschaft entwickelt sich ständig weiter, und das VAE Dies spielt eine wichtige Rolle bei diesem Wandel. Es ist nur natürlich, dass internationale Vermögensverwaltungsunternehmen ihre Aufmerksamkeit auf die Region richten.
Economy Middle East sprach mit Patrick Stauber, CEO von Marcuard Heritageeinem Schweizer Vermögensverwaltungsunternehmen mit über 20 Jahren Erfahrung, darüber, wie sich die Vermögensverwaltungsbranche verändert hat und dass die VAE eine Schlüsselregion für das zukünftige Wachstum der Branche sind. Stauber erörterte auch Themen wie den Vermögenstransfer, die Rolle der künstlichen Intelligenz (KI) in der Branche und den veränderten Ansatz, der bei der Betreuung von Kunden erforderlich ist. jüngere Kunden.
Marcuard Heritage bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Anlagestrategien, Vermögensplanung und Private Office Services. Das Unternehmen ist international tätig und verfügt über Lizenzen in der Schweiz, Singapur und Zypern, was globale Reichweite ermöglicht und zugleich tief in der Schweizer Private-Banking-Tradition verwurzelt bleibt.
Ausserdem hat Marcuard Heritage eine eigene Fondsverwaltung Die Firma Alpinum Investment Management bietet umfassende Anlagelösungen an, darunter auch private Anleihen. Das Unternehmen beschäftigt über 60 Experten, die erstklassige Vermögensverwaltungsdienste anbieten.
Interview
Hier sind bearbeitete Auszüge:
Wirtschaft Naher Osten: Könnten Sie das Konzept der Vermögensverwalter oder unabhängigen Vermögensverwalter erläutern? Was macht diese Branche heute aus?
Patrick Stauber: Die Vermögensverwaltungsbranche hat in der Schweiz eine lange Tradition und stellt ein bedeutendes Segment des Schweizer Finanzsektors dar. Unabhängige Vermögensverwalter verfolgen ein kundenorientierteres und weniger konfliktbehaftetes Leistungsversprechen als Banken.
Technisch und rechtlich handelt es sich bei der Kernaktivität der unabhängigen Vermögensverwaltung oder Vermögensmanagement um die professionelle Verwaltung von Vermögenswerten Dritter. In den meisten entwickelten Rechtsordnungen ist diese Tätigkeit lizenziert.
Vermögensverwalter oder unabhängige Vermögensverwalter (IAMs) bieten personalisierte Finanzdienstleistungen an, die sich von denen traditioneller Banken unterscheiden. Diese Dienstleistungen konzentrieren sich auf massgeschneiderte Anlagestrategien, Vermögensplanung und die treuhänderische Verantwortung gegenüber den Kunden.
Die Branche in der Schweiz zeichnet sich durch ihre Unabhängigkeit, ihren kundenorientierten Ansatz und ihre Expertise in der Verwaltung grosser Vermögen aus. IAMs arbeiten mit einem hohen Mass an Individualität und bieten massgeschneiderte Finanzlösungen, die den individuellen Bedürfnissen jedes Kunden entsprechen. Diese Personalisierung ist ein wichtiges Unterscheidungsmerkmal zu grösseren Bankinstituten, die in der Regel eher standardisierte Dienstleistungen anbieten.
IAMs wie Marcuard Heritage fungieren als Treuhänder, was bedeutet, dass sie gesetzlich verpflichtet sind, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln. Diese treuhänderische Pflicht fördert Vertrauen und Transparenz, was entscheidend für die Verwaltung bedeutender Vermögenswerte ist. Die Unabhängigkeit von IAMs ermöglicht es ihnen, unvoreingenommene Beratung anzubieten. Sie vermeiden die Interessenskonflikte, die in grösseren Instituten mit proprietären Produkten auftreten können.
Wirtschaft Naher Osten: Ein wichtiger Trend in der Vermögensverwaltung ist der generationenübergreifende Vermögenstransfer. Marcuard Heritage kann auf eine lange Geschichte in diesem Bereich zurückblicken. Können Sie uns mitteilen, wie Sie mit diesem sensiblen Thema für Familien aus verschiedenen Kulturen umgehen? Wie können Kunden die Vermögensübertragung am besten planen und vorbereiten, und wie beeinflusst eine langfristige Perspektive die Anlageentscheidungen?
Patrick Stauber: Marcuard Heritage verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Erleichterung von generationsübergreifenden Vermögensübertragungen. Dieser Prozess erfordert ein Verständnis der Familiendynamik und der kulturellen Empfindlichkeiten, um einen reibungslosen Übergang des Vermögens zu gewährleisten. Eine frühzeitige Planung ist in diesem Zusammenhang von entscheidender Bedeutung, da sie die Entwicklung von Strategien zur Sicherung des finanziellen Erbes der Familie ermöglicht. Dazu gehört die Erstellung eines umfassenden Plans für die Vermögensübertragung, einschliesslich Nachlass-, Treuhand- und Nachfolgeplanung.
In den mehr als 20 Jahren unseres Bestehens haben wir zahlreiche Vermögensübertragungen an die nächste Generation miterlebt. Die menschliche Dimension steht im Mittelpunkt. Das Aufgeben der Kontrolle ist ein schwieriges Thema für Familien. Gleiches gilt für die Übertragung von Vermögenswerten während des Lebens und die Planung dessen, was nach dem eigenen Tod geschieht. Es ist auch eine Herausforderung, die Komplexität vielfältiger Vermögenswerte in mehreren Institutionen und Rechtsordnungen zu reduzieren. Allerdings kann Beratung auf Vertrauen, Empathie, professionellem Fachwissen und Erfahrung beruhen. Dann können Familien sowohl die Struktur, die die Vermögenswerte enthält, als auch die Anlagestrategie transformieren. Der Kunde sieht dies deutlich als Antwort auf lang gehegte Bedenken, Wünsche und Träume.
Wir legen bei Investitionsentscheidungen grossen Wert auf langfristige Perspektiven. Auf diese Weise bleibt das Vermögen intakt und wächst im Laufe der Zeit im Einklang mit den Zielen und Werten der Familie. Durch einen ganzheitlichen Ansatz hilft Marcuard Heritage Familien dabei, die Komplexität des Vermögensübergangs zu bewältigen. Ziel ist es, das finanzielle Erbe für zukünftige Generationen zu erhalten. Diese Herangehensweise umfasst kontinuierliche Bildung und Kommunikation mit allen Familienmitgliedern, um sicherzustellen, dass alle informiert und involviert sind.
Von der Ersparnis bis zur Familienfinanzierung
Wenn das Vermögen einer Familie eine bestimmte Grösse erreicht, kann sich die Wahrnehmung drastisch ändern.
Plötzlich sieht die Familie Einkünfte aus dem Geschäft als ihre Spende an, die ohne klare Zweckbestimmung gespart wurden oder für regnerische Tage bereitgehalten wurden.
Ein grosser Teil des Kapitals kann sehr langfristig angelegt sein. Dann sind Illiquidität und Marktkollaps keine grosse Sorge. Dies eröffnet Möglichkeiten für eine ausgeklügeltere Vermögensverwaltung, die auch private Märkte und Alternativen umfasst. Die Liquiditätsbedürfnisse, das Wachstum des Kapitals, der Zeitrahmen und das Risikoprofil sind entscheidend. Jeder Fall ist anders.
Marcuard Heritage rät seinen Mandanten, früh mit der Planung zu beginnen. Wir betonen die Rolle von Trusts und anderen rechtlichen Strukturen bei der Vermögenssicherung und der Sicherstellung, dass die Vermögenswerte gemäss den Wünschen des Mandanten übertragen werden. Durch langfristige Planung und einen offenen Dialog hilft Marcuard Heritage Familien dabei, eine reibungslose Vermögensübertragung zu erreichen. Wir respektieren ihre Werte und Ziele.
Wirtschaft Naher Osten: Die globale Finanzlandschaft entwickelt sich ständig weiter. Wenn es darum geht, Privatvermögen aus verschiedenen Regionen und von verschiedenen Vermögensverwaltern anzuziehen, welche Gerichtsbarkeiten werden Ihrer Meinung nach immer bedeutender? Wie sehen Sie in diesem Zusammenhang speziell die Vereinigten Arabischen Emirate und den Abu Dhabi Global Market (ADGM)? Wie hebt sich der ADGM von anderen Finanzzentren ab?
Patrick Stauber: Die globale Finanzlandschaft entwickelt sich ständig weiter, wobei verschiedene Regionen eine immer wichtigere Rolle beim Anziehen von Privatvermögen spielen. Jurisdiktionen innerhalb der VAE wie ADGM gewinnen aufgrund ihres günstigen regulatorischen Umfelds und ihrer strategischen Positionierung zunehmend an Bedeutung. Die ADGM zeichnet sich durch ihre moderne Infrastruktur und ihren regulatorischen Rahmen aus, was sie zu einer wettbewerbsfähigen Alternative zu etablierten Finanzzentren macht.
Marcuard Heritage sieht diese Regionen als entscheidend für zukünftiges Wachstum und die Diversifizierung im Wealth Management an. Das Unternehmen erkennt das Potenzial dieser Märkte zur Schaffung neuer Investitionsmöglichkeiten und zur Sicherung des Vermögens. Marcuard Heritage ist stets auf dem Laufenden mit globalen Trends und regulatorischen Änderungen. Dadurch kann das Unternehmen seinen Kunden Zugang zu den vielversprechendsten Märkten und Investitionsmöglichkeiten bieten.
Die VAE, insbesondere ADGM, bieten eine dynamische und innovative Umgebung für Finanzdienstleistungen. Das regulatorische Rahmenwerk von ADGM unterstützt eine breite Palette von Finanzaktivitäten. Dies macht es zu einer attraktiven Destination für Vermögensverwaltungsunternehmen. Die strategische Lage der VAE sowie ihr starkes Wirtschaftswachstum und ihre Stabilität erhöhen ihren Reiz als globales Finanzzentrum weiter.
ADGM zeichnet sich durch ein robustes rechtliches Umfeld aus, das den internationalen Standards und Praktiken entspricht. Dies gewährleistet ein hohes Mass an Vertrauen und Sicherheit für Investoren. Darüber hinaus konzentriert sich ADGM auf Innovation und Technologie, wodurch eine zukunftsorientierte Umgebung geschaffen wird. Dies unterstützt das Wachstum der Finanzdienstleistungsbranche. Durch die Nutzung dieser Vorteile kann Marcuard Heritage seinen Kunden vielfältige Anlagemöglichkeiten bieten und das Gesamterlebnis der Vermögensverwaltung verbessern.
ADGM hat sich zu einem Magneten für Vermögensverwalter entwickelt. Es zieht ausserdem grosse Hedgefonds, institutionelle Vermögensverwalter und neue Finanztechnologien an. Diese Umgebung schafft fantastische Möglichkeiten in Bezug auf Synergien und Zusammenarbeit.
Wirtschaft Naher Osten: Künstliche Intelligenz (KI) ist ein wachsender Trend in vielen Branchen. Wie setzen Sie KI in der Vermögensverwaltung ein (wenn überhaupt)? Können Sie ein konkretes Beispiel nennen? Wie wahrscheinlich ist es ausserdem, dass KI menschliche Vermögensverwalter vollständig ersetzen wird, verglichen mit ihren potenziellen Auswirkungen auf andere Berufe?
Patrick Stauber: Marcuard Heritage setzt KI ein, um die Effizienz zu steigern und die Kundenkommunikation zu verbessern. KI-Tools fassen umfassende Investment-Management-Papiere zusammen und machen komplexe Informationen schnell zugänglich und verständlich. Dieser Ansatz stellt sicher, dass die Anleger den umfassenden vierteljährlichen Anlageausblick des Unternehmens in nur 60 Sekunden erfassen können, was eine fundierte Entscheidungsfindung erleichtert.
Unternehmen beginnen auch, KI zu nutzen, um interne Prozesse zu optimieren. Dies erhöht die Effizienz und ermöglicht es den Relationship-Manager, sich stärker auf die Kundenbetreuung zu konzentrieren. Das Unternehmen beteiligt sich an mehreren KI-Projekten, um seine Dienstleistungen weiter zu optimieren. AI kann repetitive Aufgaben automatisieren und grosse Datensätze analysieren. Damit kann Marcuard Heritage präzisere und zeitgerechte Erkenntnisse liefern, das Geschäft steuern und Risiken reduzieren.
Die Firma sieht jedoch nicht, dass KI Vermögensverwalter ersetzen wird. Die personalisierte Betreuung und die engen Beziehungen, die Vermögensverwalter bieten, sind unersetzlich. AI dient als Instrument zur Verbesserung der Fähigkeiten von Vermögensverwaltern und ermöglicht es ihnen, ihren Kunden effizientere und fundiertere Dienstleistungen anzubieten. In Marcuard Heritage ist AI ein wichtiges Thema. Das Unternehmen erforscht aktiv weitere Verbesserungen, um die Dienstleistungen kontinuierlich zu verbessern. Kundenerlebnis.
KI kann auch eine fördernde Rolle bei den Wissens- und Kompetenzaspekten der Branche spielen. Fachkompetenz, wie sie beispielsweise in der Portfolioentwicklung oder der Immobilienplanung mithilfe von Trusts besteht, kann von KI profitieren. Dies steht nicht im Widerspruch zur allgemeinen Rolle des Kundenberaters als Beziehungsträger. Die ganzheitliche Erfahrung entsteht durch eine Kombination. Einerseits gibt es tiefgehende Expertise und eine solide Infrastruktur. Andererseits gibt es weiche Kompetenzen wie kulturelle und sprachliche Expertise, Vertrauen, Empathie und Emotionen.
Economy Middle East: Wie können Sie jüngere Kunden (NextGen, Millennials) ansprechen, die digitale Tools und trendige Anlageoptionen bevorzugen, und gleichzeitig die Erfahrung Ihrer bestehenden Kundenberater nutzen?
Patrick Stauber: Die Medien verwenden manchmal den Begriff „neue Generation“, „Millennials“ usw. in derselben Satzstellung. In einer wohlhabenden Familie ist die nächste Generation nach dem Hauptverantwortlichen oft in den 40ern oder 50ern, nicht in den 20ern! Die Diskussion ist natürlich anders, wenn wir über Unternehmer in ihren 20er- oder 30er-Jahren oder sehr junge Erben sprechen.
Für jüngere Kunden mit einem hohen Vermögen ändern sich die Anforderungen nicht allzu stark. Dennoch stellt Marcuard Heritage sicher, dass die Kunden der nächsten Generation mit ähnlichen Altersgruppen in Kontakt stehen. Diese Herangehensweise fördert eine vertrauensvolle Kommunikation und ein besseres Verständnis. Das Unternehmen integriert moderne Anlageoptionen oder ESG-Reporting, um mit den Werten und Prioritäten der jüngeren Kunden zu vereinbaren.
Die Kundenbetreuer von Marcuard Heritage klären auch jüngere Kunden auf und helfen ihnen, die Komplexität der Vermögensverwaltung und die Bedeutung einer langfristigen Planung zu verstehen. Dieser Bildungsansatz befähigt die Kunden der nächsten Generation, ihr Vermögen aktiv zu verwalten, und stellt sicher, dass sie gut vorbereitet sind, um ihre finanzielle Verantwortung wahrzunehmen.
Darüber hinaus erkennt das Unternehmen an, dass jüngere Kunden digitale Interaktionen und Tools für die Verwaltung ihrer Investitionen bevorzugen könnten. Marcuard Heritage integriert keine umfangreichen digitalen Tools. Dennoch sind seine Dienstleistungen zugänglich und erfüllen die Erwartungen von technisch versierten Kunden, ohne dabei den persönlichen Kontakt zu vernachlässigen.
Darüber hinaus stellt das Unternehmen fest, dass junge Kunden mit erheblicher Vermögensverfügung häufig eine geringere Nutzung digitaler Vermögenswerte bevorzugen. Sie schätzen die Sicherheit und die Haptik traditioneller Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Diese Präferenz könnte sich im Laufe der Zeit ändern. Aktuell vereint Marcuard Heritage moderne Anlageoptionen und -dienstleistungen mit einem konservativen Ansatz für die Vermögensverwaltung. Auf diese Weise richtet sich das Unternehmen an die vielfältigen Präferenzen seiner jüngeren Kunden.
Über den Interviewten
Patrick Stauber ist der CEO der Gruppe Marcuard Heritage. Er ist auch Mitglied des Verwaltungsrats zahlreicher anderer Unternehmen der Marcuard Heritage Gruppe sowie des Group Executive Committee.
Bevor er zu Marcuard Heritage kam, war Patrick geschäftsführender Gesellschafter eines unabhängigen Schweizer Vermögensverwalters. Er war auch bei Morgan Stanley in Zürich und London sowie bei der Citicorp Private Bank in Zürich und der Citibank NA in London tätig.
Quelle: Wirtschaft Naher Osten
Quelle: https://vapa.ch/de/die-traditionelle-vermogensverwaltung-entwickelt-sich-mit-neuen-markten-jungeren-kunden-und-moderner-technologie-weiter/ · vapa.ch
