Vermögensverwalter werden häufig zu ihren Bilanzen befragt. Dieser Wirtschaftsfaktor ist jedoch in erster Linie für Banken und nicht für Vermögensverwaltungsgesellschaften von Bedeutung.
Die Bank Bilanz ist ein entscheidender Indikator für ihre finanzielle Stabilität, und die Kunden vertrauen ihr Privatvermögen natürlich lieber einer Bank an, die über solide Finanzen. Im Gegensatz dazu halten Vermögensverwalter das Geld ihrer Kunden nicht in ihren Bilanzen. Ihre Aufgabe besteht darin, den Kunden bei der Eröffnung eines Kontos zu helfen und die Sorgfaltspflicht gegenüber einer sorgfältig ausgewählten Depotbank zu erfüllen. Dieses Standardverfahren führt zu einer vertraglichen Vereinbarung zwischen dem Kunden und der Bank, in der dem Vermögensverwalter eine begrenzte Vollmacht für die Verwaltung, nicht aber für die Abhebung von Vermögenswerten mit Ausnahme der vereinbarten Portfolioverwaltungsgebühren erteilt wird.
Vermögensverwalter wählen. die Banken die sie nach bestem Wissen und Gewissen empfehlen. Ein regelmässiger Austausch mit den Depotbanken und Kooperationsvereinbarungen zwischen Banken und unabhängigen Vermögensverwaltern sind gängige Praxis und stellen sicher, dass die Banken auch die Vermögensverwalter prüfen, bevor sie eine Partnerschaft eingehen.
Dies bildet eine Dreiecksverhältnis zwischen dem Kunden, der Bank und dem Vermögensverwalter. Sie sind durch eine gegenseitige Vereinbarung verpflichtet, das Vermögen des Kunden sorgfältig zu verwalten. Ausserdem gehören Wertpapiere wie Aktien und Anleihen rechtlich dem Kunden. Sie fallen nicht in die Konkursmasse einer Bank und sind daher nicht bilanzwirksam. Der Kauf von Aktien eines Technologieunternehmens beispielsweise bedeutet, dass der Kunde einen Anteil besitzt. Dieses Eigentum bleibt vom Konkurs einer Bank unberührt.
Die Bilanz der Depotbank ist von Bedeutung
Die Bilanz einer Bank ist von entscheidender Bedeutung, insbesondere für Bareinlagen und von ihr ausgegebene Aktien oder Anleihen. Bei der reinen Vermögensverwaltung ist die Bilanz jedoch weniger wichtig. Folglich ist die Vermögensverwaltung noch weniger wichtig. Viele Vermögensverwalter verfügen über eine Berufshaftpflichtversicherung, was ihre Bedeutung weiter verringert.
Quelle: Linkedin (SEO angepasst)
