A dynamisch und innovatives Umfeld für Finanzdienstleistungen machen die VAE zu einem Magneten für die traditionelle Vermögensverwaltung sowie für moderne Finanztechnologie.
Da sich die globale Finanzlandschaft ständig weiterentwickelt und die VAE bei diesem Wandel eine wichtige Rolle spielen, ist es nur natürlich, dass internationale Vermögensverwaltungsunternehmen ihre Aufmerksamkeit auf die Region lenken.
Economy Middle East sprach mit Patrick Stauber, CEO von Marcuard Erbeeinem Schweizer Vermögensverwaltungsunternehmen mit über 20 Jahren Erfahrung, darüber, wie sich die Vermögensverwaltungsbranche verändert hat und dass die VAE eine Schlüsselregion für das zukünftige Wachstum der Branche sind. Stauber erörterte auch Themen wie den Vermögenstransfer, die Rolle der künstlichen Intelligenz (KI) in der Branche und den veränderten Ansatz, der bei der Betreuung von Kunden erforderlich ist. jüngere Kunden.
Marcuard Heritage bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Anlagestrategien, Vermögensplanung und Private Office Services. Das Unternehmen ist international tätig und verfügt über Lizenzen in der Schweiz, Singapur und ZypernSie bietet eine globale Reichweite und ist gleichzeitig tief in der Schweizer Private-Banking-Tradition verwurzelt.
Außerdem hat Marcuard Heritage eine eigene Fondsverwaltung Die Firma Alpinum Investment Management bietet umfassende Anlagelösungen an, darunter auch private Anleihen. Das Unternehmen beschäftigt über 60 Experten, die erstklassige Vermögensverwaltungsdienste anbieten.
Interview
Hier sind bearbeitete Auszüge:
Wirtschaft Naher Osten: Könnten Sie das Konzept der Vermögensverwalter oder unabhängigen Vermögensverwalter erläutern? Was macht diese Branche heute aus?
Patrick Stauber: Die Vermögensverwaltungsbranche hat in der Schweiz eine lange Tradition und stellt ein bedeutendes Segment des Schweizer Finanzsektors dar. Unabhängige Vermögensverwalter verfolgen ein kundenorientierteres und weniger konfliktbehaftetes Leistungsversprechen als Banken.
Technisch und rechtlich gesehen stellt die professionelle Verwaltung von Vermögenswerten auf Rechnung Dritter eine Kerntätigkeit der unabhängigen Vermögensverwaltung dar. Diese Tätigkeit ist in den meisten entwickelten Ländern zugelassen.
Vermögensverwalter oder unabhängige Vermögensverwalter (IAMs) bieten personalisierte Finanzdienstleistungen an, die sich von denen traditioneller Banken unterscheiden. Diese Dienstleistungen konzentrieren sich auf maßgeschneiderte Anlagestrategien, Vermögensplanung und die treuhänderische Verantwortung gegenüber den Kunden.
Die Branche in der Schweiz zeichnet sich durch ihre Unabhängigkeit, ihren kundenorientierten Ansatz und ihre Expertise in der Verwaltung grosser Vermögen aus. IAMs arbeiten mit einem hohen Maß an Individualität und bieten maßgeschneiderte Finanzlösungen, die den individuellen Bedürfnissen jedes Kunden entsprechen. Diese Personalisierung ist ein wichtiges Unterscheidungsmerkmal zu größeren Bankinstituten, die in der Regel eher standardisierte Dienstleistungen anbieten.
IAMs wie Marcuard Heritage handeln als Treuhänder, das heißt, sie sind gesetzlich verpflichtet, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln. Diese treuhänderische Pflicht fördert das Vertrauen und die Transparenz, die bei der Verwaltung großer Vermögen entscheidend sind. Die Unabhängigkeit der IAMs ermöglicht es ihnen, eine unvoreingenommene Beratung zu bieten, die frei von Interessenkonflikten ist, die bei größeren Finanzinstituten mit proprietären Produkten auftreten können.
Wirtschaft Naher Osten: Ein wichtiger Trend in der Vermögensverwaltung ist der generationenübergreifende Vermögenstransfer. Marcuard Heritage kann auf eine lange Geschichte in diesem Bereich zurückblicken. Können Sie uns mitteilen, wie Sie mit diesem sensiblen Thema für Familien aus verschiedenen Kulturen umgehen? Wie können Kunden die Vermögensübertragung am besten planen und vorbereiten, und wie beeinflusst eine langfristige Perspektive die Anlageentscheidungen?
Patrick Stauber: Marcuard Heritage verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Erleichterung von generationsübergreifenden Vermögensübertragungen. Dieser Prozess erfordert ein Verständnis der Familiendynamik und der kulturellen Empfindlichkeiten, um einen reibungslosen Übergang des Vermögens zu gewährleisten. Eine frühzeitige Planung ist in diesem Zusammenhang von entscheidender Bedeutung, da sie die Entwicklung von Strategien zur Sicherung des finanziellen Erbes der Familie ermöglicht. Dazu gehört die Erstellung eines umfassenden Plans für die Vermögensübertragung, einschließlich Nachlass-, Treuhand- und Nachfolgeplanung.
In den mehr als 20 Jahren unseres Bestehens haben wir eine Reihe von Vermögensübertragungen auf die nächste Generation erlebt. Die menschliche Dimension steht dabei im Mittelpunkt. Die Abgabe der Kontrolle, die Schenkung von Vermögenswerten zu Lebzeiten und die Planung der Einzelheiten, was nach dem eigenen Ableben geschehen soll, sind allesamt schwierige Themen, mit denen sich die Familien auseinandersetzen müssen. Es ist auch eine Herausforderung, die Komplexität der verschiedenen Vermögenswerte in mehreren Institutionen und Rechtsordnungen zu reduzieren. Wenn die Beratung jedoch auf Vertrauen, Einfühlungsvermögen, professionellem Fachwissen und Erfahrung beruht, können sowohl die Struktur des Vermögens als auch die Anlagestrategie verändert werden. Dies wird vom Kunden eindeutig als Antwort auf seine lang gehegten Bedenken, Wünsche und Träume erkannt.
Wir betonen die Bedeutung langfristiger Perspektiven bei Investitionsentscheidungen, um sicherzustellen, dass das Vermögen erhalten bleibt und im Laufe der Zeit wächst, abgestimmt auf die Ziele und Werte der Familie. Mit einem ganzheitlichen Ansatz hilft Marcuard Heritage Familien, die Komplexität der Vermögensübertragung zu bewältigen und sicherzustellen, dass das finanzielle Erbe für künftige Generationen erhalten bleibt. Dieser Ansatz beinhaltet eine kontinuierliche Aufklärung und Kommunikation mit allen Familienmitgliedern, um sicherzustellen, dass alle informiert und eingebunden sind.
Wenn das Vermögen einer Familie eine bestimmte Größe erreicht, kann sich die Wahrnehmung drastisch ändern.
Plötzlich wird das, was früher als Geschäftseinkommen ohne klaren Verwendungszweck oder als Rücklage für schlechte Zeiten diente, als Vermögen der Familie wahrgenommen.
Es ist möglich, dass ein großer Teil des Kapitals sehr langfristig angelegt ist und Illiquidität und Marktvolatilität kein großes Problem darstellen. Dies öffnet die Tür für eine anspruchsvollere Vermögensverwaltung, die auch private Märkte und Alternativen einbezieht. Die angemessene Berücksichtigung des Liquiditätsbedarfs, der Notwendigkeit des Kapitalwachstums, des Zeithorizonts und des Risikoprofils sind entscheidend und von Fall zu Fall unterschiedlich.
Marcuard Heritage rät seinen Kunden, frühzeitig mit der Planung zu beginnen. Wir betonen die Rolle von Trusts und anderen rechtlichen Strukturen zum Schutz von Vermögenswerten und um sicherzustellen, dass sie gemäß den Wünschen des Kunden übertragen werden. Indem wir uns auf die langfristige Planung konzentrieren und einen offenen Dialog führen, hilft Marcuard Heritage Familien, eine nahtlose Vermögensübertragung zu erreichen, die ihre Werte und Ziele respektiert.
Wirtschaft Naher Osten: Die globale Finanzlandschaft entwickelt sich ständig weiter. Wenn es darum geht, Privatvermögen aus verschiedenen Regionen und von verschiedenen Vermögensverwaltern anzuziehen, welche Gerichtsbarkeiten werden Ihrer Meinung nach immer bedeutender? Wie sehen Sie in diesem Zusammenhang speziell die Vereinigten Arabischen Emirate und den Abu Dhabi Global Market (ADGM)? Wie hebt sich der ADGM von anderen Finanzzentren ab?
Patrick Stauber: Die globale Finanzlandschaft entwickelt sich ständig weiter, wobei verschiedene Regionen eine immer wichtigere Rolle beim Anziehen von Privatvermögen spielen. Jurisdiktionen innerhalb der VAE wie ADGM gewinnen aufgrund ihres günstigen regulatorischen Umfelds und ihrer strategischen Positionierung zunehmend an Bedeutung. Die ADGM zeichnet sich durch ihre moderne Infrastruktur und ihren regulatorischen Rahmen aus, was sie zu einer wettbewerbsfähigen Alternative zu etablierten Finanzzentren macht.
Marcuard Heritage betrachtet diese Regionen als entscheidend für künftiges Wachstum und Diversifizierung in der Vermögensverwaltung. Das Unternehmen ist sich des Potenzials dieser Märkte bewusst, die neue Möglichkeiten für Investitionen und Vermögenserhalt bieten. Indem Marcuard Heritage über globale Trends und regulatorische Änderungen auf dem Laufenden bleibt, kann sie ihren Kunden Zugang zu den vielversprechendsten Märkten und Anlagemöglichkeiten verschaffen.
Die VAE, insbesondere die ADGM, bieten ein dynamisches und innovatives Umfeld für Finanzdienstleistungen. Der regulatorische Rahmen der ADGM ist so gestaltet, dass er eine breite Palette von Finanzaktivitäten unterstützt, was sie zu einem attraktiven Standort für Vermögensverwaltungsunternehmen macht. Die strategische Lage der VAE sowie ihr starkes Wirtschaftswachstum und ihre Stabilität erhöhen ihre Attraktivität als globales Finanzzentrum weiter.
Die ADGM zeichnet sich durch einen soliden Rechtsrahmen aus, der sich an internationalen Standards und Praktiken orientiert. Dies gewährleistet ein hohes Maß an Vertrauen und Sicherheit für die Anleger. Darüber hinaus schafft ADGMs Fokus auf Innovation und Technologie ein zukunftsorientiertes Umfeld, das das Wachstum und die Entwicklung des Finanzdienstleistungssektors unterstützt. Durch die Nutzung dieser Vorteile kann Marcuard Heritage seinen Kunden Zugang zu vielfältigen Anlagemöglichkeiten bieten und ihre Erfahrung in der Vermögensverwaltung insgesamt verbessern.
Die ADGM hat sich zu einem Magneten nicht nur für Vermögensverwalter, sondern auch für große Hedgefonds, institutionelle Vermögensverwalter und neue Finanztechnologien entwickelt. Dieses Umfeld schafft fantastische Möglichkeiten für Synergien und Zusammenarbeit.
Wirtschaft Naher Osten: Künstliche Intelligenz (KI) ist ein wachsender Trend in vielen Branchen. Wie setzen Sie KI in der Vermögensverwaltung ein (wenn überhaupt)? Können Sie ein konkretes Beispiel nennen? Wie wahrscheinlich ist es außerdem, dass KI menschliche Vermögensverwalter vollständig ersetzen wird, verglichen mit ihren potenziellen Auswirkungen auf andere Berufe?
Patrick Stauber: Marcuard Heritage setzt KI ein, um die Effizienz zu steigern und die Kundenkommunikation zu verbessern. KI-Tools fassen umfassende Investment-Management-Papiere zusammen und machen komplexe Informationen schnell zugänglich und verständlich. Dieser Ansatz stellt sicher, dass die Anleger den umfassenden vierteljährlichen Anlageausblick des Unternehmens in nur 60 Sekunden erfassen können, was eine fundierte Entscheidungsfindung erleichtert.
KI soll auch zur Optimierung interner Prozesse eingesetzt werden, um die betriebliche Effizienz zu steigern und es den Kundenbetreuern zu ermöglichen, sich mehr auf die Kundeninteraktion zu konzentrieren. Die Firma ist an mehreren KI-Projekten beteiligt, um ihre Dienstleistungen weiter zu optimieren. Durch den Einsatz von KI zur Bewältigung sich wiederholender Aufgaben und zur Analyse großer Datensätze kann Marcuard Heritage seinen Kunden präzisere und zeitnahe Erkenntnisse liefern, das Geschäft kontrollieren und Risiken mindern.
Das Unternehmen sieht jedoch nicht, dass KI die menschlichen Vermögensverwalter ersetzen kann. Der persönliche Service und die engen Beziehungen, die menschliche Vermögensverwalter bieten, sind unersetzlich. KI dient als Werkzeug, um die Fähigkeiten von Vermögensverwaltern zu verbessern und ihnen zu ermöglichen, ihren Kunden effizientere und fundiertere Dienstleistungen anzubieten. KI ist ein wichtiges Thema bei Marcuard Heritage, und das Unternehmen arbeitet aktiv an weiteren Verbesserungen, um das Kundenerlebnis weiter zu verbessern.
Die KI kann auch die Wissens- und Qualifikationsseite der Branche verbessern. Spezialisiertes Fachwissen, wie z. B. die Konstruktion von Portfolios oder die Nachlassplanung unter Verwendung von Trusts, kann von KI profitieren. Dies steht nicht im Widerspruch zu der allgemeinen Rolle des Kundenberaters bei der Kundenbetreuung. Es ist die Kombination aus fundiertem Fachwissen und solider Infrastruktur auf der einen Seite und Soft Skills wie kulturelle und sprachliche Kompetenz, Vertrauen, Empathie und Emotionen auf der anderen Seite, die das ganzheitliche Erlebnis ausmacht.
Economy Middle East: Wie können Sie jüngere Kunden (NextGen, Millennials) ansprechen, die digitale Tools und trendige Anlageoptionen bevorzugen, und gleichzeitig die Erfahrung Ihrer bestehenden Kundenberater nutzen?
Patrick Stauber: In den Medien werden die Begriffe "nächste Generation", "Millennials" usw. manchmal im gleichen Satz verwendet. Wichtig ist, dass die unmittelbare Nachfolgegeneration in einer wohlhabenden Familie oft in den 40er oder 50er Jahren ist, nicht in den 20ern! Die Diskussion sieht natürlich anders aus, wenn wir von Unternehmern in ihren 20ern oder 30ern oder sehr jungen Erben sprechen.
Auch wenn sich die Anforderungen für jüngere Kunden mit großem Vermögen nicht wesentlich ändern, stellt Marcuard Heritage sicher, dass die Kunden der nächsten Generation Kundenbetreuer in ähnlichem Alter haben. Dieser Ansatz fördert eine vergleichbare Kommunikation und ein besseres Verständnis. Die Firma integriert trendige Anlageoptionen oder ESG-Berichte, um den Werten und Prioritäten jüngerer Kunden gerecht zu werden.
Die Kundenbetreuer von Marcuard Heritage klären auch jüngere Kunden auf und helfen ihnen, die Komplexität der Vermögensverwaltung und die Bedeutung einer langfristigen Planung zu verstehen. Dieser Bildungsansatz befähigt die Kunden der nächsten Generation, ihr Vermögen aktiv zu verwalten, und stellt sicher, dass sie gut vorbereitet sind, um ihre finanzielle Verantwortung wahrzunehmen.
Darüber hinaus hat die Firma erkannt, dass jüngere Kunden digitale Interaktionen und Tools für die Verwaltung ihrer Anlagen bevorzugen. Marcuard Heritage integriert zwar keine umfangreichen digitalen Tools, stellt aber sicher, dass seine Dienstleistungen zugänglich sind und die Erwartungen der technikaffinen Kunden erfüllen, ohne die persönliche Note, die den Service ausmacht, zu beeinträchtigen.
Darüber hinaus stellt das Unternehmen fest, dass junge Kunden mit einem beträchtlichen Vermögen es oft vorziehen, ihr Vermögen weniger digital aufzubewahren, da sie die Sicherheit und Greifbarkeit der traditionellen Vermögensverwaltung schätzen. Diese Vorliebe könnte sich im Laufe der Zeit ändern, aber derzeit hält Marcuard Heritage ein Gleichgewicht zwischen dem Bedarf an modernen Anlageoptionen und -dienstleistungen und einem konservativen Ansatz bei der Vermögensverwahrung, um den unterschiedlichen Vorlieben seiner jüngeren Kunden gerecht zu werden.
Patrick Stauber ist der CEO der Gruppe Marcuard Heritage. Er ist auch Mitglied des Verwaltungsrats zahlreicher anderer Unternehmen der Marcuard Heritage Gruppe sowie des Group Executive Committee.
Bevor er zu Marcuard Heritage kam, war Patrick geschäftsführender Gesellschafter eines unabhängigen Schweizer Vermögensverwalters. Er war auch bei Morgan Stanley in Zürich und London sowie bei der Citicorp Private Bank in Zürich und der Citibank NA in London tätig.
Quelle: Wirtschaft Naher Osten
