{"id":17338,"date":"2026-08-31T10:00:00","date_gmt":"2026-08-31T08:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/vapa.ch\/?p=17338"},"modified":"2026-08-18T06:27:40","modified_gmt":"2026-08-18T04:27:40","slug":"check-swiss-wealth-manager-finma-licence","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/vapa.ch\/de\/schweizer-vermogensverwalter-finma-lizenz-prufen\/","title":{"rendered":"Wie man die FINMA-Lizenz eines Schweizer Verm\u00f6gensverwalters \u00fcberpr\u00fcft"},"content":{"rendered":"

Bevor Sie jemandem eine Vollmacht \u00fcber Ihr Portfolio erteilen, gibt es eine Pr\u00fcfung, die f\u00fcnf Minuten dauert und nichts kostet: die Best\u00e4tigung, dass das Unternehmen tats\u00e4chlich \u00fcber eine FINMA-Lizenz verf\u00fcgt. Dieser Leitfaden zeigt Ihnen genau, wo Sie suchen m\u00fcssen, was die Register Ihnen verraten und was nicht, und welche Behauptungen Sie stutzen lassen sollten.<\/p>\n

Warum diese Pr\u00fcfung nicht mehr optional ist<\/h2>\n

Gem\u00e4\u00df dem Finanzinstitutseingesetz (FinIG), das am 1. Januar 2020 in Kraft trat, ben\u00f6tigt jeder Schweizer Verm\u00f6gensverwalter eine FINMA-Bewilligung. Bestehende Firmen hatten eine dreij\u00e4hrige \u00dcbergangsfrist, die endete am 31. Dezember 2022<\/strong>. Die FINMA hat bis Februar 2025 1.864 Antr\u00e4ge erhalten und 1.532 Lizenzen erteilt; 131 Antr\u00e4ge wurden zur\u00fcckgezogen.<\/p>\n

Die praktische Konsequenz f\u00fcr Sie: Es gibt keinen Bestandsschutz mehr<\/strong>. Ein Schweizer Unternehmen, das im Jahr 2026 gewerbsm\u00e4\u00dfig Kundengelder verwaltet, besitzt entweder eine Lizenz oder sollte Ihr Mandat nicht annehmen. \u201cWir sind im Prozess der Lizenzierung\u201d ist kein Status \u2013 es ist eine Warnung. Unsere \u00dcbersicht \u00fcber Schweizer Regulierung der Verm\u00f6gensverwaltung<\/a> legt dar, wie das Regime aufgebaut ist.<\/p>\n

Schritt 1: Das FINMA-Register der bewilligten Institute<\/h2>\n

Gehen Sie zur \u00f6ffentlichen Suche der FINMA unter finma.ch \u2192 Bewilligte Institute, Personen und Produkte<\/strong>. Sie sehen zwei Steuerelemente: ein Freitext-Suchfeld und ein Kategorie-Dropdown-Men\u00fc. W\u00e4hlen Sie die Kategorie aus Fondsmanager und Treuh\u00e4nder<\/em> und tippen Sie den Namen der Firma ein.<\/p>\n

Wie ein g\u00fcltiges Ergebnis aussieht: das der Firma Name<\/strong>, sein Standort<\/strong>, der Lizenztyp (Portfoliomanager<\/em> oder Treuh\u00e4nder<\/em>), und die Zeile Aufsichtsbeh\u00f6rde<\/em> gefolgt vom Namen des Organs, das die t\u00e4gliche Aufsicht dar\u00fcber f\u00fchrt.<\/p>\n

Zwei praktische Hinweise. Sie k\u00f6nnen sowohl nach Ort als auch nach Namen suchen, was n\u00fctzlich ist, wenn Sie sich bei der genauen juristischen Person nicht sicher sind. Und Sie kann nicht<\/em> Suche nach UID-Nummer \u2013 die Liste enth\u00e4lt dieses Feld nicht, daher erfolgt die Entit\u00e4tsverifizierung in Schritt 4. Die FINMA ver\u00f6ffentlicht die vollst\u00e4ndige Liste auch als herunterladbare Tabellenkalkulation und weist ausdr\u00fccklich darauf hin, dass ein neu zugelassenes Unternehmen m\u00f6glicherweise noch nicht erscheint und ein Unternehmen, das seine Zulassung verloren hat, m\u00f6glicherweise noch aufgef\u00fchrt ist. Betrachten Sie das Register als starkes Indiz, nicht als Echtzeit-Feed.<\/p>\n

Schritt 2: \u00dcberpr\u00fcfung der Aufsichtsorganisation<\/h2>\n

Die Schweizer Beaufsichtigung von Verm\u00f6gensverwaltern ist zweistufig: Die FINMA lizenziert, und eine von der FINMA autorisierte Aufsichtsorgel<\/strong> f\u00fchrt die laufende prudenzielle Aufsicht durch. Es gibt derzeit vier, nachdem zwei von ihnen Ende 2025 fusionierten:<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Aufsichtsbeh\u00f6rde<\/th>\nStandort<\/th>\n\u00d6ffentliche Liste beaufsichtigter Unternehmen<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
AOOS<\/td>\nZ\u00fcrich<\/td>\nJa, durchsuchbar<\/td>\n<\/tr>\n
OSFINcontrol AG<\/td>\nZug<\/td>\nJa, durchsuchbar<\/td>\n<\/tr>\n
SO-FIT<\/td>\nGenf<\/td>\nJa, durchsuchbar<\/td>\n<\/tr>\n
OSIF<\/td>\nGenf<\/td>\nKein \u00f6ffentliches Verzeichnis gefunden<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Die \u00dcberpr\u00fcfung der eigenen Liste der SO ist ein n\u00fctzlicher zweiter Datenpunkt, da die SO von einer Status\u00e4nderung wei\u00df, bevor die FINMA-Liste aktualisiert wird. Eine geringe Anzahl von Unternehmen, die zu beaufsichtigten Gruppen geh\u00f6ren stattdessen, wird direkt von der FINMA beaufsichtigt und erscheint stattdessen auf einer separaten Liste.<\/p>\n

Schritt 3: Das Kundenberaterregister \u2013 und ein h\u00e4ufiges Missverst\u00e4ndnis<\/h2>\n

Gem\u00e4\u00df FIDLEG m\u00fcssen Kundenberater von Unternehmen, die nicht<\/em> prudenziell beaufsichtigt m\u00fcssen in ein Kundenberaterregister eingetragen sein. Die FINMA hat drei Registrierungsstellen zugelassen: BX Swiss AG<\/strong> (Registernetzwerke), ARIF<\/strong> in Genf, und PolyReg<\/strong> (RegFix). Jede f\u00fchrt eine kostenlose \u00f6ffentliche Suche nach Beraternamen durch.<\/p>\n

Hier ist die Nuance, die die Leute stolpern l\u00e4sst: Die FINMA besagt ausdr\u00fccklich, dass Berater, die f\u00fcr Banken und lizenzierte Verm\u00f6gensverwalter arbeiten nicht<\/em> Eine Registrierung ist erforderlich. Wenn Ihr potenzieller Manager also \u00fcber eine FINMA-Lizenz verf\u00fcgt und seine Berater nicht im Beraterregister eingetragen sind, ist das normal \u2013 kein Warnsignal. Das Register ist die \u00dcberpr\u00fcfung f\u00fcr den unbeaufsichtigten Teil des Marktes.<\/p>\n

Schritt 4: \u00dcberpr\u00fcfen Sie die Rechtseinheit auf Zefix<\/h2>\n

Das Handelsregisterverzeichnis bei zefix.ch<\/strong> erm\u00f6glicht die Suche nach Firmennamen oder UID. Bei einem echten Portfoliomanager sollten Sie Folgendes finden: Rechtsform, Sitz, Status aktiv<\/em>, UID, dem Datum der ersten Eintragung, den zeichnungsberechtigten Personen und einem Zweckartikel, der in der Regel das Gesetz direkt zitiert \u2013 mit Worten wie Verm\u00f6gensverwaltung gem\u00e4ss Art. 17 FIDLEG.<\/p>\n

Was zu vergleichen ist: Der exakte Firmenname und Ort m\u00fcssen mit dem FINMA-Eintrag \u00fcbereinstimmen. Eine Abweichung ist nicht automatisch verd\u00e4chtig \u2013 Konzerne haben oft mehrere Gesellschaften \u2013, aber Sie sollten eine klare Antwort darauf erhalten k\u00f6nnen, mit welcher Gesellschaft Sie tats\u00e4chlich den Vertrag eingehen.<\/p>\n

Schritt 5: Die Ombudsperson<\/h2>\n

FIDLEG verlangt, dass jeder Anbieter, der Privatkunden betreut, einer vom Eidgen\u00f6ssischen Finanzdepartement anerkannten Schlichtungsstelle angeschlossen ist. Derzeit sind acht Stellen anerkannt, darunter der Schweizerische Bankenombudsmann, FINOS, OFS Ombud Finance Switzerland, FINSOM und Terraxis.<\/p>\n

Keines von ihnen ver\u00f6ffentlicht eine komfortabel durchsuchbare Liste der angeschlossenen Firmen. Daher besteht das praktische Vorgehen darin, das Unternehmen zu fragen, welchem Ombudsmann es angeschlossen ist, und die Antwort bei dieser Stelle zu verifizieren. Ein Unternehmen, das diese Frage nicht sofort beantworten kann, sagt Ihnen damit etwas \u00fcber seine Compliance-Funktion aus.<\/p>\n

Schritt 6: Die Warnliste<\/h2>\n

Die FINMA f\u00fchrt eine \u00f6ffentliche Warnliste<\/strong> von Unternehmen und Privatpersonen, die m\u00f6glicherweise unerlaubt Finanzdienstleistungen erbringen \u2013 derzeit \u00fcber 2.000 Eintr\u00e4ge. Suchen Sie auch dort nach dem Namen. Die FINMA weist vorsichtshalber darauf hin, dass eine Aufnahme nicht automatisch bedeutet, dass die T\u00e4tigkeit rechtswidrig ist, und dass die Liste weder vollst\u00e4ndig noch t\u00e4glich aktualisiert wird. Sie verweist die Leser zudem auf die Liste der Cyberkriminalit\u00e4t der Kantonspolizei Z\u00fcrich und die internationale I-SCAN-Datenbank der IOSCO.<\/p>\n

Warnsignale, die man ernst nehmen sollte<\/h2>\n