{"id":16904,"date":"2026-07-09T10:00:00","date_gmt":"2026-07-09T08:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/vapa.ch\/?p=16904"},"modified":"2026-07-13T13:49:59","modified_gmt":"2026-07-13T11:49:59","slug":"performance-reporting-wealth-management","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/vapa.ch\/de\/40-leistung-aber-seit-wann\/","title":{"rendered":"40 % Performance \u2013 aber seit wann?"},"content":{"rendered":"

Letzte Woche habe ich mein eigenes S\u00e4ule-3a-Konto angeschaut und eine Performance von \u00fcber 40 % gesehen.<\/p>\n\n\n\n

Und zu meiner ehrlichen \u00dcberraschung h\u00e4tte ich Ihnen nicht sagen k\u00f6nnen, was sie eigentlich bedeutet. Es ist ein einfaches Konto der dritten S\u00e4ule, nichts Exklusives, meine Erwartungen waren also bescheiden. Doch je l\u00e4nger ich hinschaute, desto mehr Fragen tauchten auf.<\/p>\n\n\n\n

Es gibt h\u00fcbsche Schaltfl\u00e4chen f\u00fcr die letzten drei Monate, sechs Monate und seit Jahresbeginn, und jeder Klick zeichnet die Grafik sch\u00f6n neu. Die Hauptzahl bewegt sich aber nie \u2013 es bleiben dieselben 40 %, egal welchen Zeitraum ich w\u00e4hle.<\/p>\n\n\n\n

Ist sie zeitgewichtet oder geldgewichtet \u2013 und seit wann? Ich habe sorgf\u00e4ltig gesucht und es nicht herausgefunden. Ich mache das beruflich, und selbst ich musste raten.<\/p>\n\n\n\n

Da wurde es mir klar. Das Problem ist nicht die Zahl, sondern der fehlende Kontext. Eine Rendite ohne Zeitraum und Methode ist keine Information, sondern Dekoration.<\/p>\n\n\n\n

Gutes Performance-Reporting<\/a> sollte diese L\u00fccke schliessen, nicht schaffen. Und es warf eine leicht unbequeme Frage auf: Kleinere Konten erhalten oft eine d\u00fcnnere Version der Wahrheit \u2013 selten aus b\u00f6sem Willen, meist aus Kostengr\u00fcnden.<\/p>\n\n\n\n

Die drei Dinge, die Kunden sehen sollten<\/h2>\n\n\n\n

Klares Performance-Reporting wird erst n\u00fctzlich, wenn der Kunde sieht:<\/p>\n\n\n\n